投资者如何避免陷入证券投资咨询陷阱作者：四川证监局来源：四川证监局发布时间：2008-10-31--------------------------------------------------------------------------------证券投资咨询是证券投资咨询机构依靠其专业性强的特点，根据客户的要求，通过收集大量的基础信息资料，由其执业人员进行系统的研究分析，向客户提供分析报告和操作建议，帮助客户建立投资策略，确定投资方向，是证券投资者的职业性指导者。但近年来，一些不法分子打着证券咨询的幌子，以发布“内幕信息”、承诺收益等手段欺诈投资者，导致一些盲从的投资者受损，合法权益受到侵害。为了避免陷入证券投资咨询“陷阱”，监管部门将于近期就非法证券咨询活动的形式、特征、投资者应注意事项进行系列风险提示。一、据监管部门掌握情况，非法证券咨询活动具有以下主要特征：1、口头虚假承诺高收益。非法咨询机构通常从劳动市场或网络招聘无任何证券业务经验的业务员，将业务员的收入与所拉客户、资金数额挂钩；通过业务培训，统一口径欺骗投资者。业务员向投资者口头保证高收益，抓住投资者对证券市场了解不深入，对相关法律法规不熟悉，急于赚钱或弥补亏损的心理蛊惑投资者。2、自称有强大的证券分析师队伍。非法证券咨询机构无合法执业证券投资咨询分析师，无自行调查研究能力，仅将网站或其他机构的研究报告信息提供给投资者，骗取咨询费。3、在异地广播电台非主流时段从事证券投资咨询媒体节目，以逃避监管部门的监管视线。4、假冒其他合法证券投资咨询机构名义从事客户招揽活动。个别公司自身无证券投资咨询业务资格，假冒或仿冒其他有资格公司名义开展咨询活动，欺骗投资者。5、无固定电话和经营地址。为逃避打击和监管，非法从事证券经营活动的机构或个人往往仅提供手机或小灵通号码，或者只在网上办理业务，公司无具体经营地址，或经营地址与其工商注册住所不一致。6、以私募基金、销售股票软件等变相方式从事证券投资咨询活动。为逃避监管，以私募基金名义开展业务，不收会员费，赢利分成，实质仍是从事证券投资咨询活动。或者以销售软件产品为名，组织较大规模的投资分析讲座、论坛等。7、不与投资者签订任何书面材料。为了逃避责任追究，非法证券咨询机构以各种理由不与投资者签订有关合同、协议，也不开具发票。8、专门针对老年人或离退休人员。这部分群体有一定经济基础，对证券市场有所了解但认识不深，容易受到蛊惑，成为会员。9、要求投资者将“咨询费”、“保证金”等打入个人银行帐户或银行卡。二、树立正确的投资理念掌握基本的法律法规常识1、树立正确的投资理念证券投资是一个存在风险的投资行为，证券市场是一个高风险的市场，如果投资者对证券市场知识和运作规律缺乏必要的认识和把握，极易蒙受损失。没有包赚不赔的证券市场，也没有能够永远预测准确的神奇。因此，咨询机构根据其信息的收集、整理和专业性分析所得出的投资建议只是投资者在进行证券投资时的参考信息，最终的投资决定应该由投资者自行决定，而投资建议的有效性和准确性也需要由时间和市场进行检验。投资者对待证券投资咨询建议的正确态度应是：一方面要认真听取证券投资咨询专家的意见，开拓自己的思路；另一方面自己也要进行独立思考，形成自己的独立投资决断。2、掌握基本的法律法规常识咨询机构的咨询服务活动是要受到法律法规的约束，投资者在寻求咨询服务的过程中应当掌握一些基本的法律法规常识来保护自己，有关咨询服务的法律法规常识包括：1）、提供服务的咨询机构的合法性根据有关规定，提供证券咨询服务的机构及其人员，必须先行取得中国证监会授予的证券投资咨询业务资格证书和证券投资咨询人员执业证书。投资者可登陆中国证监会网站（http://www.csrc.gov.cn），查询全国各地经批准的合法证券经营机构名称、地址和联系电话，核实机构是否属于合法证券经营机构。投资者应当并有权要求有关证券投资咨询人员出示其证券投资咨询执业资格证书，并登陆中国证券业协会网站（http://www.sac.net.cn/cn/homepage/index.html）的注册证券从业人员查询栏目，核实其证券投资咨询业务资格、证书编号以及执业机构名称。投资者应当并有权要求查看有关机构的营业执照等工商登记注册资料，判断其是否属于无证经营。2）、严禁提供服务的咨询机构违规招收异地会员根据中国证监会的规定，从事会员制证券投资咨询业务的机构只能在注册地及分支机构所在的省、自治区、直辖市招收会员，不得招收异地会员。咨询机构不能以其分支机构名义签订咨询服务合同，必须统一以咨询机构名义签订。3）、咨询机