锐旗人力集团胡建国二○一○年五月二十一日资金结算及风险防范一、资金结算方式1．现金结算方式2．转账结算方式:支票本票汇票信用卡汇兑托收承付委托收款信用证锐旗常用结算方式：现金支票汇兑——电汇1）支票结算：支票是指出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件付款。特点：清算及时、使用方便、结算灵活。适用范围：适用于单位和个人在同一票据交换区域的商品交易、劳务供应、资金调拔和其他款项的结算等。2）银行本票：银行本票是指由银行签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。特点：信誉度高、支付能力强。适用范围：它适用于单位和个人在同一票据交换区域内的商品交易、劳务供应以及其他款项的结算。5）信用卡：信用卡是指商业银行向个人和单位发行的，凭以向特约单位购物、消费和向银行存取现金，且具有消费信用的特制载体卡片。特点：安全方便、可以先消费后付款的特点。适用范围：单位和个人的商品交易和劳务供应的结算。6）汇兑：汇兑是指汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式。分为信汇和电汇两种。信汇：是银行将信汇凭证通过邮电局寄给汇入银行。电汇：是银行将电汇凭证通过电报或其他电讯工具向汇入行发出付款通知。特点：服务面广、手续简便、划款迅速、灵活易行。适用范围：异地各单位和个人之间的商品交易、劳务供应、资金调拔、清理旧欠等各种款项的结算。7）托收承付：托收承付是指根据购销合同由收款人发货后，委托银行向异地付款人收取款项，由付款人向银行承认付款的结算方式。特点：物资运动与资金运动紧密结合，由银行维护收付双方正当权益的。适用范围：适用于商品交易，以及由于商品交易而产生的劳务供应。代销、赊销商品的款项，不得办理托收办理托收承付结算。8）委托收款：委托收款是指收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式。特点：具有恪守信用、履约付款、灵活性强和不受结算金额起点限制的。适用范围：适用于单位和个人凭已承兑的商业汇票、债券、存单等付款人债务证明办理款项的结算，同城异地均可以使用。9）信用证：信用证是银行作出的有条件的付款承诺，即银行根据开证申请人的请求和指示，向受益人开具的有一定金额、并在一定期限内凭规定的单据承诺付款的书面文件；或者是银行在规定金额、日期和单据的条件下，愿代开证申请人承购受益人汇票的保证书。特点：信用程度高，开具手续复杂。适用范围：适用于国际贸易结算。二、锐旗现行派遣业务费用垫付方式1．我司不予垫付费用2．我司垫付社保费，客户发放工资3．我司垫付工资、社保费及工伤治疗款三、资金风险防范措施1．客户先予以垫付2．收取银行承兑汇票3．收取远期支票4、客户提供银行担保（履约保函）5．开设资金共管账户资金共管账户：即由客户、锐旗共同开设一个专用银行对公结算账户，专门用于发放员工工资，银行参与监管，客户、锐旗和银行三方签订帐户共管协议，没有双方共同指令和配合此账户资金无法转出，最大限度保证了资金安全。