CEv6.3全面风险管理体系建设规划之差距分析报告目录泰隆商业银行全面风险管理总体差距分析泰隆银行信用风险管理差距分析报告泰隆银行操作风险管理差距分析报告泰隆银行市场风险管理差距分析报告泰隆银行流动性风险管理差距分析报告泰隆银行结算风险管理差距分析报告泰隆银行合规风险管理差距分析报告泰隆银行IT风险管理差距分析报告泰隆银行战略风险管理差距分析报告泰隆银行声誉风险管理差距分析报告第二部分：九大子体系差距分析第一部分：总体差距分析天弈方圆研究部2009年3月泰隆商业银行全面风险管理总体差距分析目录第一部分全面风险管理分析框架全面风险管理的含义和目标风险管理的原则风险管理的范围风险管理的环境风险管理的技术风险管理的运行风险管理分析框架总结第二部分风险管理环境差距分析环境要素1：战略和政策差距分析环境要素2：治理和组织差距分析环境要素3：风险文化差距分析环境要素4：风险人才和教育差距分析第三部分风险管理技术差距分析风险体系1：信用风险管理技术差距分析风险体系2：市场风险管理技术差距分析风险体系3：操作风险管理技术差距分析风险体系4：流动性风险管理技术差距分析风险体系5：合规风险管理技术差距分析风险体系6：IT风险管里技术差距分析风险体系7：品牌和声誉风险管理技术差距分析风险体系8：战略风险管理技术差距分析风险体系9：结算风险管理技术差距分析第四部分风险管理运行差距分析第五部分差距分析总结风险管·理环境层面风险管理技术层面风险管理运行层面第六部分泰隆全面风险管理规划重点近期规划重点远期规划重点第一部分全面风险管理分析框架全面风险管理的含义和目标风险管理的原则风险管理的范围风险管理分析模式风险管理的环境风险管理的技术风险管理的运行全面风险管理的含义和目标含义以银行的股东价值和社会价值的增长为总体目标，从管理环境（包括风险战略、治理和组织、风险文化、人才和教育培训）、管理技术（包括风险识别、衡量、管理和报告）和管理运行（包括数据IT和过程内部控制）等多个层面，对银行所有的风险因子（包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、战略风险、声誉风险等）、所有的业务线路和产品、所有的分支机构和所有的人员（包括内部人员和客户）和完整的经营过程（包括决策和流程）进行的管理过程。目标：银行股东价值：防止遭受重大损失导致破产，降低银行收入和盈利波动幅度，努力促进银行平均盈利水平的不断持续增长银行社会价值：服务中小企业促进金融稳定和发展履行社会义务风险管理的原则全面性有效性长远性先进性独立性整体性（集中性）可操作性和有效落地自上而下战略管理与日常管理有效衔接风险管理的范围信用风险市场风险操作风险声誉风险战略风险合规风险流动性风险IT风险其他风险风险类型资产业务负债业务中间业务其他业务业务线路风险管理指对商业银行所有层次的业务单位、全部种类的风险进行通盘管理公司/机构个人其他客户种类风险管理分析框架技术层面运行层面战略政策环境层面风险识别风险衡量风险管理报告和监控治理和组织/文化/人才和教育数据和IT/内控和审计风险管理的环境风险管理环境基本要素人才和教育战略和政策治理和组织风险文化风险管理的技术衡量风险管理流程识别管理监测和报告风险分类风险界定风险地图风险矩阵定性分析定量分析规避、控制、转移、分散、对冲、定价、覆盖、资本准备对内报告对外报告报告线路报告指标报告内容风险管理的运行风险数据管理体系与运营维护风险管理技术的IT实现和运营信息系统的维护和升级数据和IT风险管理流程的制度化风险管理的过程控制对风险管理过程的审计(含有效性评估)内控和审计风险管理的运行第二部分风险管理环境差距分析环境要素1：战略和政策差距分析环境要素2：治理和组织差距分析环境要素3：风险文化差距分析环境要素4：风险人才