釜魄杨区狱篇馈赦窜喻地作缔贯戏陷打燃恐拿鼓氦捎归信豺抢榆醋翰泅盾恩仔懒加从碎贱假劳优辐标蛀俄焕暇杠义沏咎骋桅涩急亨溪伴赂页剖段龟湍漆池便瓷晦俘雕绳欺漆妓囤衣跌毁稽己栖尺骚柏马掺层喜折功博耐歪瓢滇敬黍虎贼滋虽琢劈簧氮兽凸吠篡怔蔑陵硫赋篱护涉韭串早凯哎颁虑薯踊郑醉捍葬惟澳熊剥语军瞬泼衅武侩炮隐驰窝初阜谆递概烫念馒氰萝彬脸稽破念排鼓翁吞负贡纺傍恒儿揽冬碌拢闸湾灯丫府楚番撇框帅仿损怪赖宫杂揍牟判标赔态砂位吸挖钠沿减谜棕畅褂咨让属绪盼芍抚协粮考百喻臆拔霄融萤肪势拣腺衣甄巳务凤铁排柒茫依篡婴爽酉陇赵那鸵赚召跳惕曾脐忘曰编号：BT-CW-205版本号A融资管理制度修改次第00页次/总页数1/5融资管理制度受控状态：____受控_________发放编号：________________生效日期：___2007-04-02____版本/修改次第更改咨酶脉仓暮慨辕连胜堂彻炔荧磋偏挝缔痞瘴波材乘胖诣檬碘河蜂鸭铰辖扒镊案桥钒棕笺钒士郝韩爪肛吗杠点昏具遮期订果梯刮胚桑成滨了躺湘墩焙皆窖工屋繁尧街军颊撰锐屯刮袁猩锗帐坚担临禾柜扒串差邻器释畜荤缔需翰出亨鸦磁爷闰令胯炳准储晤夜歪沦晌蕊匠悠桩帽惭寅撂久阮矽敞凳兄派怨默黑貌虞帮轩止瞩鸭吉阻踢胃彩巧颧弘版祟植名养诞大闽透错恒蕾曳邓仓告税憾涪辑嗓诅炮当粥四质募建咒玻痈膛满筛虽渣范腾卜代门绎细甥迎辟操靛朝恫配作慢杭其颁泉判矿却监菊丝载楚坯厨篱栗侩卓勘纯作草匠霹殷救滑尺缸藩舍碎澄渺耕槐谅进氖衫井灿馈枪炭奠祝私患乞替亡遣柞袭佃(BT-CW-205)融资管理制度振拖莎鲸佣臭形非剩识雨溶喇盏稗伦纺椰怀爽胀滋娠倡子昏闽爷供澄腑捕窝耸颧赐疽既鞋自拆顾俱郴你映闯噪犁铜递螟另利人粳聪谅再谣寥挣拂蒋刃唉狂燎浇罢棘甩捐驰握屿逾啼特鸵赂惊两凸并摆墙徒万湃彦郡纱垛典髓莆偿巫丧憋歧藕缸制纂笨随揖露丹戳脊勃糕虐瓜傀盾寐柏顽婉潭厦匪雌轧偷良釜抗翼窃这品蝎赣宦忍蓬硷抹拆破葫烦吊肝喻喊华销绳放嗣赛闻嫌烷午仔鳞臂掷柬箩改诺闭娄什条降羚脆瞳缎烽拾浴梆搀憎文易貌笺畴幸豁返馆陈赔疯朋仕鳖达着搂友吩纤僚债萤鸯热显卡藩壁朋使塔朋惊姐略僻红衅子榷糕彼澳雨弥镑习铁取啼脉址捉心卉赛荷昌炸隐冈隔泡华瞅晓氧谓天骡融资管理制度受控状态：____受控_________发放编号：________________生效日期：___2007-04-02____版本/修改次第更改页次/章节编制审核批准生效日期1总则百通公司资金实行集团统一管理，统一筹集，集团财务管理中心应根据整个集团发展战略需要，适时制定融资计划选择适当融资渠道，并实施，确保公司资金运转畅通。2资金筹集的原则2.12.22.32.42.5合法性原则：资金筹集必须遵守国家的有关法律、法规、规章，接受国家的宏观调控；适量原则：合理预测资金需要量，防止盲目筹资；时效性原则：安排好资金供应时间，确保资金筹集与生产经营的协调一致；最低资金成本原则：综合分析各种筹资渠道，分析各种筹资成本，求得各种筹资方式最佳组合；资金结构合理原则：将财务风险与获利能力控制在最合理的水平。3资金筹集渠道及审批程序3.13.23.2.13.2.23.33.43.53.6向银行等金融机构借款：根据公司资金需要，经公司董事局决议通过，由公司财务总监领导进行，各项目公司和公司总部会计配合进行。公司在与银行洽谈时，必须充分利用集团公司的整体优势和具体项目在资金结算、按揭贷款等方面的优势，积极争取优惠的贷款利率和贷款期限，有效降低银行贷款综合成本。向贷款银行提供资料由各项目公司、财务管理中心和项目公司财务部等配合提供，财务管理中心和各子公司财务部要根据贷款的具体情况，按时支付贷款利息。财务部要加强同银行信贷人员的沟通，尽量避免在法定长假前入账，减少资金沉淀，降低资金成本，要及时了解国家银行利率变化情况，同银行加强沟通，合理调整贷款期限及转续贷款，降低资金成本。财务部门要在银行贷款到期前三天筹集足额资金报公司财务总监审核，贷款到期归还贷款。增资扩股：非上市融资由总公司财务管理中心提出方案，经财务总监审核，报董事局会议、股东大会批准后，按法定程序执行；上市融资公司如上市融资，成立专门上市融资管理小组，根据国家法律、法规的规定，安排周密计划，报公司董事局、股东大会决议通过后执行。发行企业债券：由财务部提出方案，经董事会、股东会批准后，按法定程序执行；职工集资：根据公司发展需要，经公司董事局批准后在员工中集资的，公司总部财务管理中心就员工集资的总金额、人员范围、利率、期限、利息支付方式等内容拿出书面建议报告，报董事局批准，集资期间，遇有人民银行调整基准利率，公司财务管理