理财顾问服务理财顾问服务概念理财顾问服务流程理财顾问服务特点6.2客户分析表6-1定量与定性信息6.2客户分析6.2客户分析6.2客户分析6.2客户分析6.2客户分析6.2客户分析6.2.3客户风险特征和理财特性分析6.2.3客户风险特征和理财特性分析6.2.3客户风险特征和理财特性分析6.2.3客户风险特征和理财特性分析6.2.3客户风险特征和理财特性分析6.2.3客户风险特征和理财特性分析6.2.3客户风险特征和理财特性分析6.2.4客户理财需求和目标分析6.2.4客户理财需求和目标分析6.3财务规划6.3.1现金、消费及债务管理6.3.1现金、消费及债务管理现金管理现金管理应急资金管理应急资金管理应急资金管理2.消费管理2.消费管理3.债务管理3.债务管理4.家庭财务预算的综合考虑4.家庭财务预算的综合考虑4.家庭财务预算的综合考虑6.3.2保险规划1.制定保险规划的原则2.保险规划的主要步骤2.保险规划的主要步骤2.保险规划的主要步骤2.保险规划的主要步骤2.保险规划的主要步骤2.保险规划的主要步骤2.保险规划的主要步骤2.保险规划的主要步骤3.保险规划的风险6.3.3税收规划1.税收规划的原则1.税收规划的原则1.税收规划的原则1.税收规划的原则1.税收规划的原则2.税收规划的基本内容3.税收规划的主要步骤3.税收规划的主要步骤3.税收规划的主要步骤3.税收规划的主要步骤3.税收规划的主要步骤3.税收规划的主要步骤4.税收规划案例4.税收规划案例6.3.4人生事件规划6.3.4人生事件规划6.3.4人生事件规划6.3.4人生事件规划6.3.4人生事件规划6.3.4人生事件规划3.遗产规划3.遗产规划6.3.5投资规划6.3.5投资规划6.3.5投资规划(1)确定客户的投资目标(2)让客户认识自己的风险承受能力(3)根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划(4)实施投资计划(5)监控投资计划