轻松理财，快乐生活理财规划报告书PERSONALFINANCIALPLANNINGREPORT浦发银行SPDBANK南市支行理财经理朱兰2012年7月目录TOC\o"1-3"\h\z\uHYPERLINK\l"_Toc330164962"PERSONALFINANCIALPLANNINGREPORTPAGEREF_Toc330164962\h0HYPERLINK\l"_Toc330164963"第一部分理财寄语和保密声明PAGEREF_Toc330164963\h3HYPERLINK\l"_Toc330164964"第二部分客户家庭基本情况PAGEREF_Toc330164964\h4HYPERLINK\l"_Toc330164965"第三部分家庭综合分析PAGEREF_Toc330164965\h7HYPERLINK\l"_Toc330164966"一、家庭财务状况分析PAGEREF_Toc330164966\h7HYPERLINK\l"_Toc330164967"二、家庭财务比率分析PAGEREF_Toc330164967\h9HYPERLINK\l"_Toc330164986"三、家庭风险特征测试分析PAGEREF_Toc330164986\h11HYPERLINK\l"_Toc330164988"四、分析与诊断结论PAGEREF_Toc330164988\h14HYPERLINK\l"_Toc330164989"第四部分家庭财务目标和基本假设PAGEREF_Toc330164989\h14HYPERLINK\l"_Toc330164990"一、个人理财目标PAGEREF_Toc330164990\h14HYPERLINK\l"_Toc330164991"二、理财规划基本假设条件PAGEREF_Toc330164991\h15HYPERLINK\l"_Toc330164992"第五部分家庭财务规划PAGEREF_Toc330164992\h20HYPERLINK\l"_Toc330164993"一、保险规划PAGEREF_Toc330164993\h20HYPERLINK\l"_Toc330164994"二、房产规划PAGEREF_Toc330164994\h21HYPERLINK\l"_Toc330164995"三、理财投资规划PAGEREF_Toc330164995\h22HYPERLINK\l"_Toc330164996"第六部分理财规划现金流展示及评估PAGEREF_Toc330164996\h23HYPERLINK\l"_Toc330164997"一、理想情况下的现金流PAGEREF_Toc330164997\h23HYPERLINK\l"_Toc330164998"二、中等情况下的现金流PAGEREF_Toc330164998\h24HYPERLINK\l"_Toc330164999"三、较差情况下的现金流PAGEREF_Toc330164999\h25HYPERLINK\l"_Toc330165000"第七部分风险揭示、免责声明与后续服务PAGEREF_Toc330165000\h26HYPERLINK\l"_Toc330165001"一、风险揭示PAGEREF_Toc330165001\h26HYPERLINK\l"_Toc330165002"二、后续服务PAGEREF_Toc330165002\h26HYPERLINK\l"_Toc330165003"三、免责条款PAGEREF_Toc330165003\h26第一部分理财寄语和保密声明尊敬的胡先生：您好！感谢您选择上海浦东发展银行为您提供个人理财服务。您对人生有着美好的规划，并且从一毕业开始就考虑到在财务上做好安排。同时，您对自己有着很高的要求，除了想要在事业上有所成就，还希望自己以后能独立开公司。做财务规划说明您本人对于人生的各种风险防范有着充分的认识，也显示了您雨绸缪的智慧。理财的意义不是简单的金钱积累，而是在财务保值增值的基础上达到财务自由、资产合理配置，并最终实现您人生的理想和价值。理财就是为了幸福的生活。本理财规划方案是以客户目前家庭及经济财务等基本状况为依据，希望帮助客户实现现有资金有效增值,长期生活有所保