（2009年6月）人民币资金管理办法资产负债管理部王龙民二○一○年六月提纲1办法制订的背景2办法的主要内容2一、办法制定的背景31.办法的制定背景‡办法前身1997年制定的《中国农业银行资金营运管理制度》(农银发[1997]152号)‡内外部环境新的要求环境变化¾加快建立现代商业银行内部治理机制¾全行产权结构¾全面实施经营转型¾政策环境¾切实加强“三农”金融服务依据改变¾经营管理基础¾业务运行机制41.办法的制定背景（续）‡基本要求123¾满足“面向三农”要求，推进业务经营战略转型，促进实现全行各项业务协调、持续发展;¾适应股份制改革需要，衔接外部监管和上市要求，体现公司治理特征，引导全行强化资本约束，实现银行价值最大化；¾对接全额资金管理体制，传导经营管理要求，彰显资金营运安全性、流动性、效益性和谐统一目标。51.办法的制定背景（续）‡存在的主要问题¾对业务经营转型的重点体现不突出¾资金营运管理机制与全额资金管理体制不够同步¾政策的时效性较差9资本约束、面向三9传统的差额资金管9管理政策与当前经营农等战略导向尚未理理念痕迹比较明环境脱节，如一些资金得到充分体现显，距离资金营运业务（如同业存放）规管理纲领性制度的定与现行政策存在反向目标存在差距，一些条款所述的长期目标早已实现，政策合力难以形成。61.办法的制定背景（续）制定过程‡完善发文提请审查¾时间：2010年6月末前征求意见¾时间：2010年4¾根据资负委决议研究起草月修改完善办法，¾时间：2010年2¾审查稿签报行领并印发全行执行。月至3月导审议，待资负时间：年¾200912¾向37个分行及总委会议审议月至2010年1月行12个部门征求¾研究论证、参考意见，共收到17监管部门及同家分行和5个总业，10月底形成行部门的反馈意办法初稿见四十余条，基本采纳。7二、办法的主要内容82.办法的主要内容‡总体思路：根据总行规章制度层级体系管理要求，本办法定位为资金管理办法与规定类。9确立了“大资金”理念。将资本金、备付资金、信贷资金、财务资金等全部还原至资金管理的范畴，为资金集约化管理奠定基础；¾厘清了“统一、分层管理，全额、差额并行”体制下各层面的资金管理职责边主要主要界，明确了资金营运管理的目标、原则；改进改进方面方面¾与外部监管政策接轨，整合和更新了主要资金业务的管理政策要求，保证了业务政策指向上的一致性；¾补充了三农资金管理等内容。92.办法的主要内容（续）‡办法内容《办法》共分为十章46条与人民银行往来资金管理财务及其它资金管理资金管理体制资本金管理投融资管理备付金管理三农资金管理日常资金调度总则附则102.1总则‡人民币资金管理定义¾农业银行对全部人民币资金来源及运用的管理和调度¾按照资金业务性质，可分为资本金、投融资、备付金、人定义民银行往来资金、信贷资金、财务资金、其他资金等‡目的¾加强人民币资金管理¾实现人民币资金营运安全性、流目的动性、效益性的统一¾促进业务持续发展制定依据国家法律法规依据¾¾人民银行相关规章制度¾银监会相关规章制度¾总行相关规章制度112.1总则（续）‡适用范围本办法适用于农业银行总行及各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行。‡管理原则¾资金来源和运用纳入资产负债计划管理¾在资产负债计划的统筹指导下，综合运用调度、调剂、计划、利率等手段，有组织地运筹统筹规划、调控和平衡分类管理¾可区分主要业务类别，制定专项管理办法¾资金管理以实现银行价值最大化为核心，围绕全行业务发展战略、“三规范管理性”协调目标、事业部制发展方向组风险织开展严控¾内部资金转移价格根据内部收益率曲线及全行资金状况和业务经营导向统一制定，将价值管理贯彻到各项经营管理活动中¾各类资金管理活动要以合规管理为基础，严格遵守各项规章制度¾不断加强全科目资金来源和运用的流价值导向量预测、监控和分析，加强资金业务科学计价督导、审计和检查，严控各类风险122.2资金管理体制‡管理体制9农业银行实施统一、分层管理的资金管理体制9高管层、各部门、各级行在统一的资金管理制度下，依据《公司章程》和职责划分，开展资金管理高管层：负责拟订并提请董事会审定本行资产负债计总行1划、投资方案、风险资本分配方案等资金管理重大事各一级分行项，经董事会批准后组织实施