现金管理的由来从商业银行鼻祖之地所想到的—古老的银行新型的业务—全球银行业正在经历一场根本性变革我国商业银行以利差收入为主的盈利模式必须改变“银行脱媒”对商业银行产生综合性冲击我国商业银行传统经营模式面临的问题什么是现金管理商业银行提供的现金管理服务现金管理产品的应用说明发展现金管理业务的必要性银行如果成功开展好现金管理业务，就等于抓住了企业（蛇）的“七寸”。商业银行开展现金管理服务的市场环境分析全球资金管理主要银行国外同业现金管理业务成果BOA工商银行“财智帐户”农业银行成立了专门机构，正在研究组建专业的现金管理业务平台（条线），与汇丰银行联合投标中标IBM大中华区现金管理项目建设银行国内最早开展现金管理业务的银行(资金结算网络)，目前，集团客户是现金管理服务的主要客户群，VSS是提供现金管理服务的重要渠道。中信银行、华夏银行我行开展现金管理业务大事记使用建设银行现金管理服务的客户我行资金管理服务的最佳实践建设银行现金管理业务的优势我行现金管理与国际/内先进银行比较现金管理实施一般进程电子银行的应用对现金管理至关重要电子银行平台的应用适应不同客户群的电子银行平台使用现金管理产品对客户的意义什么是企业的资金管理企业资金管理主管面临的问题企业资金管理主管的职责跨国企业使用银行现金管理业务的需要顾客需要考虑的问题—政治资金集中管理的优势中国建设银行电子银行平台现金管理相关资源我行资金结算产品介绍中国建设银行资金结算产品收款工具在现金管理中的应用付款工具现金管理中的应用收付款产品收付款产品收付款产品收付款产品企业流动性管理的内容建行现金管理产品中常见的流动资金解决方案美国银行主要的流动性管理产品美国银行的资金集中简单的多账户流动资金管理美国银行的利息合计美国银行的款项对冲美国银行的款项对冲-示例美国银行的款项对冲-示例流动性管理产品流动性管理产品信息报告产品(C)现金管理直连方式下的电子对账对公投资理财类产品(D)什么是适合客户的现金管理方案现金管理产品的适用对象现金管理常见的行业解决方案财务公司类集团客户现金管理案例财务公司类客户目前处理方式的特点财务公司类客户现金管理方案设计思路财务公司类客户现金管理方案设计思路财务公司类客户现金管理方案设计思路财务公司类客户现金管理方案设计思路财务公司类客户现金管理方案设计思路财务公司类客户现金管理方案设计思路财务公司类客户现金管理方案设计思路财务公司类客户现金管理方案设计思路财务公司类客户现金管理方案设计思路财务公司类客户现金管理方案设计思路财务公司类客户现金管理方案设计思路财务公司类客户现金管理方案设计思路财务公司类客户现金管理方案设计思路财务公司类客户现金管理方案设计思路财务公司类客户现金管理方案设计思路财务公司类客户现金管理方案设计思路财务公司类客户现金管理方案设计思路财务公司类客户现金管理方案设计思路财务公司类客户现金管理方案设计思路谢谢大家！