第二章个人理财的基本流程本章内容第一步：收集整理客户信息一、收集客户信息（一）收集客户的财务信息（二）收集客户的非财务信息常见的原始理财文件常见的原始理财文件个人理财记录一览表（三）记账1.手工记账各种记账本2.网上记账3.手机记账4.电脑理财软件记账注意（三）了解客户的投资风险偏好不同风险偏好的理财模式第二步：财务分析和财务评价个人资产个人资产负债表1.什么是资产负债表2.资产负债表的作用3.计算公式1、列出有价物品资产负债表的格式编制资产负债表实例资产负债表（单位：元）5.资产负债表分析增加净资产的方法破产二、收入支出分析（一）什么是现金流量表（二）计算公式1、记录收入编制现金流量表实例现金流量表（单位：元）现金流量表分析如果现金流入>现金流出第三步：设定理财目标（一）理财目标的分类人生阶段理财目标表（一）理财目标的分类（二）如何制定理财目标（三）设定理财目标的原则例：一个公务员的理财目标第四步：制定理财规划方案放在收益比较稳定的如银行存款或国债上，这些钱的作用在于保本，避免让财富暴露在不可控制的风险下。编制个人预算现金流量表1第一步：确定理财目标第五步：实施理财规划方案ThankYou!