编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第页共NUMPAGES19页第PAGE\*MERGEFORMAT19页共NUMPAGES\*MERGEFORMAT19页农村信誉社案防、贷款新规练习题一、填空题1.四川银行业从业人员案防工作“五十个严禁”包括：营业柜员十个严禁、会计主管十个严禁、营业机构负责人十个严禁、自助设备业务管理十个严禁、对公账户和结算管理十个严禁。2.凉山银监分局在今年案防工作会议上部署安排了今年的案防工作，将今年案防工作目标、任务、措施、要求等内容总结为十二个数字：“0”—实现零发案，对大要案“零容忍”；“1”—狠抓内控和案防制度履行这一核心；“2”--深入开展两全（全员培训、全面风险排查）措施；“3”—统筹抓好“教育、预防、惩处”三个方面；“4”落实银监会（长效机制建设到位、激励束缚机制到位、监督队伍建设和覆盖面到位、岗位责任清查到位）“四个到位”；“5”—突出重点业务、环节、地区、机构、人员等五个重点；“6”—狠抓授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假六个关键环节；“10”和“13”—“十项措施”、“十个联动建设”、“十三条意见”；“50”—狠抓五十个严禁的履行；“100%”—确保“两全”活动的培训、排查面必须达到营业网点、人员100%的全覆盖；“100万”—坚决杜绝发生100万元以上大案。3.银行业机构对本地客户开立账户的双人上门调查工作，准绳上不能采取电话调查的方式；对异地客户开立账户的双人上门调查事宜，可采取委托本系统异地机构代为上门调查，或者代为上门调查并出具公证书，委托上述机构履行上门调查职责均要履行我省银行业机构监管标准，开户银行也必须根据“了解你的客户”（KYC）、“了解你的客户业务”（KYB）和“了解你的客户业务单据”（KYD）的准绳，深入了解客户的基本状态和变化。4.“三法一指引”指固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法和个人贷款管理暂行办法和项目融资业务指引。5.贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度，不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款。6.贷款人应通过贷款人受托领取或借款人自主领取的方式对贷款资金的领取进行管理与控制。7.流动资金贷款需求量应基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额(即流动资金缺口)确定。8.个人贷款用途应符合法律法规规定和国家有关政策，贷款人不得发放无指定用途的个人贷款。二、不定项选择题1.在发放个人贷款时，贷款调查包括但不限于以下内容：(A、B、C、D、E)A.借款人基本情况；B.借款人收入情况；C.借款用途；D借款人还款来源、还款能力及还款方式；E.保证人担保志愿、担保能力或抵（质）押物价值及变现能力。2.贷款人应在合同中与借款人商定内容有(A、B、C、D、E)等要素和有关细节。A.具体的贷款金额B.期限、利率C.用途D.领取、还贷保障E.风险处置措施3.下列情形的个人贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主领取方式：（A、B、C、D）A.借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人民币的；B.借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的；C.贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币的；D.法律法规规定的其他情形的。4.借款人自主领取的，贷款人应要求借款人定期汇总报告贷款资金领取情况，并通过（A、B、C）方式核查贷款领取是否符合商定用途。A.账户分析B.凭证查验C.现场调查5.按照《固定资产贷款管理暂行办法》的规定，关于贷款发放与领取说法正确的有（B、C）A.贷款人该当设立专门的责任部门或岗位，负责贷款发放和领取审核，人员紧张时，贷款发放和领取审核也不能与信贷审批岗混岗，但可以与信贷经营岗暂时混岗。B.贷款领取两种方式：贷款人受托领取和（或）借款人自主领取。C.贷款人受托领取是指贷款人根据借款人的提款申请和领取委托，将贷款资金领取给符合合同商定用途的借款人交易对手。借款人自主领取是指贷款人根据借款人提款申请将贷款资金发放至借款人帐户后，由借款人自主领取给符合合同商定的借款人交易对手。D.借款人交易对手，仅限于商品或劳务合同项下的交易对手。6.按照《固定资产贷款管理暂行办法》的规定，在贷款发放和领取过程中借款人出现以下（A、B、C、D）的情形，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和领取条件，或根据合同商定停止贷款资金的发放和领取：A.信誉状态下降；B.不按合同商定领取贷款资金；C.项目进度落后于资金使用进度；D.违反合同商定，以化整为零方式规避贷款人受托领取；E.违反合同商定，对账