PAGE\*MERGEFORMAT5反洗钱、消保、案防培训考试您的姓名：所在部门1、吉林省分行制定《中国邮政储蓄银行吉林省分行员工轻微违规积分管理实施细则》（2020年版）目的是为（）A、加强内部管理B、提高员工合规意识，促进合规操作C、防范合规风险D、引导和督促全体员工自觉遵章守纪，保障我行稳健经营2、《中国邮政储蓄银行吉林省分行员工轻微违规积分管理实施细则》（2020年版）是根据（）制定的A、《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2019年修订版）》B、《中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法（2020年版）》制定本实施细则C、《安防学习手册》D、《反洗钱学习手册》3、违规积分遵循以下原则（）A、覆盖前、中、后各业务条线及各级业务经办人员不含领导人员B、如实、准确，不得避重就轻，不得包庇、袒护责任人C、违规积分应严格按照积分程序进行，做到标准公平、结果公正、尽职免责D、省邮政分公司代理金融各级从业人员，其积分标准及处理和积分规则应依照本实施细则执行4、积分的计算遵循以下规定（）A、周期为每年的1月1日至12月31日B、每个积分周期开始从零分起算C、员工轮岗、调动的，积分随岗位变动而重新累计D、一个违规行为同时违反本实施细则中两个及以上问题词条的，依照处理较轻的问题词条积分5、一个积分周期内员工多次违规累计积分。累计积分达到一定阈值时，对其进行如下处理（）A、一个积分周期内累计积分达到12分的，给予告诫处理，处理后本周期积分零分起算B、达到24分的，给予通报批评处理，同时可调整其岗位，处理后积分继续计算C、员工连续两次积分达到24分的，视为不适宜继续在邮储银行工作，给予解除劳动合同处理D、《轻微违规行为积分标准》中未明确规定但属于轻微违规行为的，参照违规性质近似的违规问题词条进行积分6、非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件，具体为（）A、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D、向社会公众即社会不特定对象吸收资金7、非法集资的常见手段（）A、承诺高额回报B、编造虚假项目C、以虚假宣传造势D、利用亲情诱骗8、双重身份认证由那些部分组成（）A、基本身份认证B、通用身份认证C、附加身份认证D、附随身份认证9、本实施细则所称轻微违规行为是指（）A、情节轻微且未造成不良后果的违规行为B、违规行为造成不良后果的C、情节较重的10、金额标准为100元/积分对应的人员包含（）A、各级分支机构及其内设部门、处室等负责人B、各级分支机构及其内设部门、处室等业务管理人员及专业技术人员（非领导岗位）C、辖内基层一线员工（非领导岗位）11、《反洗钱法》的立案宗旨是（）A、打击黑社会组织犯罪B、遏制贪污腐败C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D、打击非法金融活动12、对某机构或部门发生的轻微违规行为，违规期间该员工已离任的情况，按照如下处理（）A、相关人员按照违规行为处理办法相关规定执行B、相关人员在任期间对应的岗位进行违规积分处理C、免责13、员工违规行为审理委员会，是我行员工违规积分管理工作的领导机构，下设审委会办公室，审委会办公室设在法律与合规部。法律与合规部在审委会领导及授权下，牵头负责违规积分工作的组织实施和日常管理对错14、员工对积分的处理，在5个工作日内未向其隶属机构法律与合规部提交《轻微违规行为积分复查申请书》及相关证明材料的，视同认可处理决定对错15、非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金的行为，不包括单位资金对错16、根据我国相关法律法规规定，非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自担对错