个人理财规划基础课程大纲第一部分：总序1、金融理财培训的意义1、金融理财培训的意义1、金融理财培训的意义1、金融理财培训的意义理财误区：1、金融理财培训的意义第一部分：总序2、金融规划师的认证和前景2、金融规划师的认证和前景2、金融规划师的认证和前景第一部分：总序3、金融理财的内容3、金融理财的内容3、金融理财的内容第一部分：总序4、培训总纲课程大纲第二部分:个人理财规划的内容1、个人理财规划的概念1、个人理财规划的概念按生命周期设定终身目标之外，实务操作更需要设定生命各阶段的具体目标个人理财终身目标：生活稳定，资产保值、增值、价值最大化个人理财各时期目标：包括现金、储蓄、购置、子女教育、保险、投资、纳税、养老、财产传承等人生价值的衡量标准富足感受赏感安全感个人理财规划流程不需要理财的人生时期婴儿童年少年需要理财的人生时期：青年中年老年需要理财的人生时期的五个阶段与各阶段目标及理财规划：环环相扣的财务规划初出茅庐的探索期站稳脚跟的工作期更上层楼的稳定期持盈保泰的维持期颐养天年的退休期第二部分：个人理财规划的内容2、个人理财规划的基本思路关于资金价值的计算理财目标的实现，与年储蓄额，投资额，投资回报率，目标期限等相关目标合理与否的评判取决与年储蓄额，投资额，投资回报率，目标期限是否合理目标期限的弹性与目标本身有关第二部分：个人理财规划的内容3、四种类型的理财形态先牺牲后享受的蚂蚁族注重眼前享受的蟋蟀族负重不嫌苦的蜗牛族一切为儿女的慈鸟族课程大纲第三部分：个人理财规划基础—现金规划现金的概念现金规划的作用现金规划中须考虑的问题第三部分：个人理财规划基础—现金规划编制现金规划需要的信息资产家庭资产负债表家庭收支表财务状况分析现金预算表现金预算表编制第三部分：个人理财规划基础—现金规划现金规划主要方式收入者类别与现金规划依据支出进行的现金规划第三部分：个人理财规划基础—现金规划例：40岁王先生要达到1600人均生活水平，同时要支付月4400元房贷本息，两个子女10年后各80000元教育费及20年后退休三大理财目标，王先生应有收入要是多少？（设通胀率10%、退休后生活20年）现金流量分析其他规划对现金规划影响课程大纲第四部分：理财服务的对策1、理财特性第四部分：理财服务的对策客户的类型理财服务的对策投资组合的核心是投资多元化，风险分散化按客户风险承受度设计的投资资产分布和投资组合善用信贷善用保险善用保险的意义课程回顾谢谢各位！现金预算表（支出表）年月单位：元家庭现金预算规划表