上市公司对外担保业务内部控制体系的构建的任务书任务书1.概述公司作为一家上市企业，在开展担保业务方面具有一定的风险。为了保障公司的良好运营，并充分考虑公司对外担保业务可能带来的风险，公司需要构建完善的内部控制体系，以确保担保业务的合规性、安全性和有效性，同时有效控制风险。2.目标（1）确保担保业务不与公司经营业务相冲突。（2）确保担保对象的资质和信用状况真实，避免不良担保风险。（3）确保担保业务原则上不超过公司净资产的20%，并控制担保业务集中度。（4）确保公司制定合适的担保业务策略并严格执行。（5）确保公司能够及时、准确、全面地了解担保业务的风险情况，防范风险。3.工作要求（1）建立完善的担保风险管理制度，明确担保业务的组织架构、职责分工、工作流程、交易管理等方面的规定。（2）制定担保业务风险评估制度和风险预警机制，能够识别和监测风险，及时采取应对措施。（3）担保合同的管理，确保担保合同的合法性和有效性。（4）担保资金的管理，确保担保资金流向的合法性和真实性。（5）加强与担保对象的沟通和交流，了解担保对象的经营状况及信用情况等，以确保担保对象的风险可控。（6）加强与合作银行、担保公司等金融机构的沟通和联系，建立良好的合作关系，实现共赢和双赢。（7）制定合适的业务指标和监管制度，加强对担保业务的监督和风险控制。4.实现方法（1）建立担保业务管理制度，明确工作职责和业务流程。（2）建立完善的担保风险评估和监测机制，对担保对象和担保资金进行风险评估和管理。（3）建立担保合同和资金流向的审查机制，对担保合同和资金流向进行审核和监测。（4）加强与担保对象、银行和担保公司等金融机构的沟通和联系，建立良好的合作关系。（5）制定合适的业务监管指标和管理制度，实现对担保业务的监管和风险控制。5.时间节点建立完善的内部控制体系需要一定的时间，预计需要1年的时间来完成上述目标和要求。6.责任分工公司领导班子成员负责制定担保业务管理制度和风险评估机制，建立有效的担保风险监测和预警机制。中层管理人员负责实施担保业务管理制度和监测机制，加强对担保合同、资金流向、担保对象等审核和监测，并加强与合作金融机构的沟通和联系。前线员工负责执行具体的担保业务操作，按要求填写担保资料和报表，并配合公司的风险评估和监测工作。