流动资金需求量预测表单位：万元年度指标名称上三年度上二年度上年度预测本年度公式存货周转天数（1）存货平均余额*计算期天数/销货成本营运应收账款周转天数（2）应收账款平均余额*计算期天数/销售收入资金预付账款周转天数（3）预付账款平均余额*计算期天数/销货成本周转天应付账款周转天数（4）应付账款平均余额*计算期天数/销货成本数预收账款周转天数（5）预收账款平均余额*计算期天数/销售收入营运资金周转天数（1）+（2）+（3）-（4）-（5）营运资金周转次数360/营运周转天数销售利润率营业利润/销售收入*100%预计销售收入年增长率上年销售收入*（1-上年销售利润率）*营运资金量（6）12345（1+预计销货收入增长率）/营运次数借款人自有资金（7）简要说明资金来源现有流动资金贷款（8）简要说明贷款行及数额其他渠道提供的资金（9）如：银承敞口额度、信用证敞口额度等新增流动资金额度［（6）-（7）-（8）-（9）]*保险系数注：计算期每月按30天计算，全年按360天计算。保险系数确定依据：根据借款人实际情况和未来发展状况，如所属行业、规模、发展阶段、谈判地位等合理预测扩大或缩减的系数。