境内外币支付系统业务介绍境内外币支付系统业务第一部分人行系统概述一、系统定位二、系统特点二、系统特点外币清算处理中心三、运行时序系统运行时间四、业务种类五、业务流程-普通贷记业务五、业务流程-退汇业务五、业务流程-查询查复业务六、额度管理-可用额度第二部分我行管理规定一、基本规定－接入方式一、基本规定－操作模式一、基本规定－往来账处理此笔业务资金纳入第二个工作日的清算，柜员应提醒客户资金当日不能到账。二、业务处理－日终处理代理结算的外币结算服务费由代理结算直接从我行代理结算账户中扣收。对于外币支付系统来账业务，由总行业务处理中心电子柜员〔EPFTAA*）进行清分入内部账户处理。“260020其他应付款-代收境内外币支付业务汇款手续费〞分户：核算从客户账扣收的汇出汇款手续费，并按要求记入分行账务中心。需开立的内部账户〔部门号及分户）尚未入客户账的业务，应同意退汇，并通过“372200客户来账退汇〞交易进行退汇处理。对于因特殊情况进行挂账处理的业务，可启动“371301来账挂账提示清单〞进行查询。确认核对不符原因后，相关人员应根据情况进行相应调整，确保账簿相符。系统初始柜员通过WEB页面的“柜员与终端维护〞交易进行总行参数管理柜员初始终端设定。水单一联作为客户回单，一联作业务传票。在复核之前，对于操作错误的退汇申请，录入柜员可启动“370913本行退汇申请删除〞交易进行删除处理。借：存款账号或内部账号人民币确认原查询项目已被更正后，在原查询书上注明“已于X月X日收到回复并更正〞字样。收到他行发来的外币支付系统查询，从查询查复登记簿中打印“支付业务查询查复书”，作为收到的查询书。（八〕设定往账截止时间借：5230200003外币支付业务来账〔总行业务处理中心户）一、基本规定－结售汇处理一、基本规定－费用一、基本规定－内部账户一、基本规定－内部账户二、业务处理－往账二、业务处理－来账清分二、业务处理－来账解付二、业务处理－头寸管理二、业务处理－查询查复二、业务处理－退汇申请及应答二、业务处理－日终处理二、业务处理－年终处理三、资金管理三、资金管理四、应急处置第三部分核心操作流程一、参数维护－人行参数一、参数维护－人行参数一、参数维护－行内参数（一〕柜员与终端维护（二〕机构与人行行号对照表维护来账集中处理部门（三〕网点对应来账记账机构维护（四〕部门和柜员权限维护（五〕建立外币支付系统专用电子柜员（六〕开立内部账户（六〕开立内部账户（一〕清分-人工清分会计分录（三〕结算账户余额查询水单一联作为客户回单，一联作业务传票。六、业务监控及特殊处理所有往来账业务，核心账务系统均支持兑换、结售汇等业务处理。（一〕向他行发出查询对于其他原因的对账不符记录，总行业务处理中心应及时联系技术人员及相应分行查找原因。人行接收、批准我行申请报文并通知各外币支付系统参与者之后，我行外币支付系统行号信息的维护将正式生效。“5230100003和5230200003外币支付系统往、来账〞分户：核算外币支付系统往来账业务。贷：260313暂收款项－外币支付来账清分户〔转批注网点户）收到外币支付来账业务，应根据来账报文附言中标注的汇款性质〔现钞或现汇〕进行解付。如对方行应答不能退回，则应及时通知客户，由其自行联系收款人解决。同时，登记总行业务处理中心电子柜员的会计流水。（一〕清分-人工清分会计分录基层营业机构可申请退回其发起的已清算外币支付业务。（八〕设定往账截止时间二、外币支付系统往账业务（一〕贷记往账业务－贷记往账会计分录1贷记往账会计分录2贷记往账会计分录3贷记往账会计分录4手续费会计分录往账凭证定时发送外管信息录入（二〕来账退汇来账退汇会计分录（三〕往账被拒处理往账被拒处理会计分录（四〕日切后往账处理（五〕往账撤销处理（五〕往账撤销处理（六〕往账退汇申请处理（六〕往账退汇申请处理（七〕往账查询（八〕往账状态更新三、外币支付系统来账业务（一〕清分-自动清分处理（一〕清分-自动清分会计分录（一〕清分-人工清分处理（一〕清分-人工清分会计分录（二〕来账后续处理1.入账处理1.入账处理入账会计分录〔一）入账会计分录〔二）入账会计分录〔三）2.挂账处理挂账会计分录3.转批注处理转批注会计分录转批注后续处理（三〕来账业务监控（四〕退汇申请应答四、查询查复业务（一〕向他行发出查询（一〕向他行发出查询（二〕收到他行查询进行查复（三〕自由格式报文五、资金清算（一〕对账（一〕对账-不符的处理（一〕对账-不符的处理（二〕轧账（二〕轧账（二〕轧账（二〕轧账（三〕资金清算（三〕资金清算（三〕资金清算（三〕资金清算六、业务监控及特殊处理（一〕业务监控查询（二〕需上报头寸登记簿查询（三〕结算账户余额查询（四〕额度管理（五〕解锁处理七