编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第页共NUMPAGES31页第PAGE\*MERGEFORMAT31页共NUMPAGES\*MERGEFORMAT31页一、单选题1．其他条件相同情况下，之外币计价的债券的风险高于以本币计价的债券的风险，风险来自于（）。A．信誉风险B．政策风险C．汇率风险D．系统性风险答案：C2．下列对综合理财服务的理解，错误的选项是（）。A．综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险B．与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化C．私人银行业务属于综合理财服务中的一种D．私人银行业务不是个人理财业务答案：D解释：私人银行业务属于个人理财业务中的总和理财服务。3．下列四种理财计划中，对投资者而言投资风险最低的是（）。A．保证收益理财计划B．非保证收益理财计划C．保本浮动收益理财计划D．非保本浮动收益理财计划答案：A4．按利息的领取方式，可将债券分类为附息债券．一次还本付息债券和（）。A．信誉债券B．不动产抵押债券C．贴现债券D．担保债券答案：C5．下列关于期权的叙说不正确的是（）。A．期权买方具有权力但没有义务履行合约B．看涨期权赋予持有者在一时期内买入特定资产C．看涨期权的卖方的获利是无限的D．看跌期权的买方通常会认为标的资产的价格会上涨答案：D解释：应为看跌期权的买方通常会认为标的资产的价格会下降。6．中央银行的货币政策影响到客户理财目标的实现，对此，下列说法正确的是（）。A．央行提高法定存款预备金率时能够活跃金融市场理财产品价格上升B．央行提高再贴现率影响到货币市场基金的收益，使其价格上升C．央行在公开市场售出政府债券，会促使债券性理财产品的收益率下降D．央行宽松的货币政策能刺激投资需求、支持资产价格上涨答案：D解释：提高法定存款预备金率会使得市场上的货币减少，金融市场的需求降低，金融市场理财产品的价格会下降。提高再贴现率也会导致货币市场基金的收益下降。公开售出政府债券，会使得债券型理财产品的收益率上升。7．在保证收益理财计划中，承担投资风险的是（）。A．银行B．投资者C．银行与投资者分摊风险D．理财产品设计者答案：A8．以下对股票和债券特征的比较，其中不正确的是（）。A．股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日B．普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利C．股票不具有偿还性，而债券到期时发行人必须偿还债券本息D．股票和债券都是权益证券答案：D解释：股票是权益证券，债券不是。9．以下关于封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的区别的论述，不正确的是（）。A．开放式基金的全部资金都用于证券投资，封闭式基金则保有一部分现金B．开放式基金的份额是可变的，而封闭式基金的份额是不变的C．投资者可以随时向开放式基金申购或赎回基金份额，投资封闭式基金时，只能按市价买卖D．开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础计算的，封闭式基金若上市交易，则其买卖价格受市场供求的影响较大答案：A解释：开放式基金和封闭式基金的区别不包括A，他们的区别在于基金的份额是固定的还是可以变动的。10．银行加入了“4×8，6%”的远期协议，作为资金的需求方，则以下说法正确的是（）。A．该协议表示4个月后起息的8个月期协议利率为6%交易所B．当4个月后市场利率比6%高时，银行可能承受信誉风险C．当4个月后市场利率比6%低时，银行相当于获得了一份保险D．当4个月后市场利率低于6%时，协议对银行不利答案：B11．关于期货合约和远期合约，以下说法错误的是（）。A．期货合约是标准化的远期和约B．期货和约的流动性要比远期合约的高C．期货合约不具有远期合约的套期保值功能D．远期合约在到期时才能确定损益程度，期货合约的损益可以随时实现答案：C解释：期货合约是标准化的远期合约，也具有相应的套期保值功能。12．投资者预期某股票价格将上升，因而事后买入该股票，如果股票价格上升，便可以将先前买入的卖出获利。这类交易方式成为（）。A．现货交易B．期权交易C．空头交易D．多头交易答案：D解释：如果买入量大于卖出量，则为标的资产的多头。13．目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是（）。A．证券投资基金B．衍生金融工具C．结构性存款D．浮动利率债券答案：C14．股票价格指数期货是为了适应人们管理股票投资风险，特别是管理（）的需求而产生的。A．系统性风险B．非系统性风险C．信誉风险D．财务风险答案：A15．商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上接受客户的委托和授权按照与客户事先商定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是（）。