收付款95533问答一、合约、流程1、问：客户不签收付款合约，通过电子渠道可以正常发起收付款业务吗？答：新现金管理系统上线之前的客户，没有签收付款合约，可以正常发起收付款交易新系统上线之后的客户，必须先签收付款合约后，才可正常发起收付款交易。2、问：收付款合约是分开签还是签一个合约？答：新的现金管理系统的收付款合约是分开签的，收款签收款合约，付款签付款合约，不能使用同一个合约。3、问：收付款合约客户可以自己签吗？答：不能。4、问：什么是付款合约？答：客户为了使用银行提供的付款产品，到银行柜台或通过电子渠道或银企直连，申请开通付款产品合约，填写申请开通付款产品合约，通过经办网点提交建立现金管理付款合约的申请。5、问：什么是收款合约？答：客户为了使用银行提供的收款产品，到银行柜台或通过电子渠道或银企直连，申请建立收款产品合约，填写申请开通收款产品合约，通过经办网点提交建立现金管理收款合约的申请。6、问：收付款合约的有效期，如果为一年，到期后可自动顺延吗？答：可以7、问：客户的收付款流程由谁设置？答：由主管进行流程新增设置，主管设置流程后无需审核。8、问：流程设置的原则是什么？答：流程生效以设置时间先后为准，流程生效后，其他机构不能为该产品功能设置流程。流程的删除、修改遵循谁设置谁能删除、修改的原则。上级为下级的某产品功能设置流程时，在现金客户树上选择该下级节点后，系统显示出此现金树节点客户该产品合约编号关联的所有电子银行合约编号，客户选择某一个电子银行合约编号后，才能进行流程设置，设置的流程只在该渠道生效。9、问：流程设置有几种方式？答：有两种，一种是快捷流程，一种是自定义流程10、问：快捷流程如何设置？答：快捷设置默认涵盖现阶段在渠道上发布所有产品的所有功能(包括此客户已购产品和未购产品)，涵盖所有账户，针对启动条件为“金额”的功能，金额默认为0—+∞。默认节点数量为2，为录入和复核，节点中的操作员由客户自定义，设置生效后也可修改快捷设置。11、问：快捷流程和自定义流程设置，可以同时存在吗？系统会有先后选择吗？答：可以同时存在;同时存在时自定义流程优先级高于快捷设置。12、问：客户设置自定义流程时，系统提供的启动条件有哪些？答：系统提供的启动条件金额、账号要素。13、问：如果启动条件为账号或金额加账号的情况下，当出现客户设置的流程启动条件没有覆盖到所有金额范围时，该如何处理？答：系统会系统会自动补足一条流程，规则是：客户流程生效机构的主管有参与业务的权限，且主管未出现在客户自定义流程最大金额段的任意节点步骤中，系统自动补足流程，启动条件（只补足金额，不补足账号）和节点步骤都补足，节点步骤在上一条流程节点的基础上自动增加“主管审核”节点，反显给客户，客户不能修改、删除这条补足的流程信息。若主管没有参与业务的权限，则不自动补足流程。14、问：收付款单笔的流程设置可设单步和多步流程吗？答：可以同时设置单步和多步流程。15、问：收付款批量流程设置可同时设多个流程吗？答：收付款批量业务的流程只能设置一个。二、付款1、问：单笔付款/单笔代理付款账号只能在下拉菜单里选择吗？答：是的，单笔付款/单笔代理付款账号只能选择下拉菜单中的已签约账户，如有新的账户需要添加到下拉付款账号下拉菜单中，需要进行签约，可至相应网点或P2合约管理中做相应的签约。2、问：单笔付款/单笔代理付款“定时定频”是什么意思？答：在“定时定频设置”打勾，可以选择“定时”或“定频”功能（二选一）。“定时”功能是指定交易发生的时间，如工资发放等；“定频”功能是用于处理周期性发生的款项，如周薪和月薪的发放等，用户可以根据自己的需要自行选择。3、问：“定时定频”交易如何查询？答：点击“现金管理”、“集团收付款”、选择“定制交易查询”、根据需要分别选择“执行情况查询”或“定制情况查询”即可。4、问：单笔付款/单笔代理付款如何复核？答：单击“现金管理”、“集团首付款”、“按笔复核”进入复核界面，可以看到该柜员操作权限下等待复核的各笔交易，选择“通过”、“不通过”，输入密码即完成操作交易。5、问：单笔付款/单笔代理付款流水如何查询？答：单击“现金管理”、“集团首付款”、“流水查询”、选择“单笔付款/单笔代理付款流水”即可查询单笔付款/单笔代理付款流水成功与否。6、问：批量付款/批量代理付款的上传文件在查询流水中如何删除？答：单击“现金管理”、“集团首付款”、“批量付款”、“文件导入结果查询”，即可查看批量付款/批量代理付款的各笔批量流水，勾选后在最下方点击“删除”即可完成批量付款/批量代理付款的上传文件在查询流水中的删除。注意，如需要进行已上传的文件收回删除