管理型-个人理财顾问职业描述职业描述个人理财顾问：利用税收、投资战略、证券、保险、退休计划或不动产方面的知识为客户提供理财计划。其职责包括评估用户资产、债务、现金、保险覆盖范围、税收状况、财务目标、已建立投资策略从业者的工作要求TOP16工作任务1分析由客户处取得的财务信息，以决定达到客户财务目标的战略2回答客户的关于目标、财务计划和战略细节的问题3建立并维护客户基础，保持当前的客户计划并且在发展的基础上发展新的客户4定期会见客户以决定他们的财政状况是否有问题5设计债务结算计划，包括清算优先权和时间顺序6为客户解释并提供不同类型的服务，以及个人财政顾问提供的需执行的责任7给个人和组解释大学和学院现存的财务帮助的细节，如贷款、拨款和奖学金8引导客户收集信息，如银行帐户、个人所得税、生命和残疾保险记录、退休会计计划信息和遗嘱9执行财务计划推荐，或将客户交给能帮助他们执行计划的人士10面见客户并决定他们当前的收入、支出、保险涉及范围、税收状况、财政目标、风险承受力、以及他能帮助改进财务计划的信息11监督市场趋势以保证计划有效性、识别任何必要的风险12为客户准备并解释信息，如投资情况报告、财务文件摘要、收入预测13将诸如现金管理、保险范围和投资计划等推荐给能帮助完成他们财政目标和任务的关键客户14研究并调查现存的投资机会并决定它们是否适合财务计划15定期评估客户帐户和计划以决定周期变化、经济变化或财政表现是否需要重新评估计划16在有相应资格的情况下出售金融产品、如股票、债券、共同基金和保险等TOP5工作要求的主要技能举例说明1基本技能-积极聆听例如，理解对方讲话的要点，适当地提出问题2基本技能-有效的口头沟通例如，交谈中有效地传递信息3基本技能-数学解法例如，用数学方法解决问题4社交技能-服务他人例如，积极地寻找方法来帮助他人5系统技能-判断和决策例如，考虑各方案的成本和收益，决定最合适的方案TOP5工作需要的知识具体的知识结构1经济学与会计关于经济和会计原则、金融市场、银行业以及对金融数据进行分析和报告的知识2数学关于算术、代数、几何、微积分、统计及应用的知识3行政与管理关于战略计划、资源分配、人力资源建模、领导技巧、生产方法和人员及资源的协调的商业与管理的原理4消费者服务和个人服务关于向顾客和个人提供服务的原理和过程的知识，包括评估顾客需求、达到服务质量标准、确定顾客的满意程度的知识5中文语言关于汉语语言的结构和内容的知识，包括词的意义和书写，构成规则和语法等工作需要的任职资格资格分类资格级别任职资格-要求相当程度职业准备的职业总体经验要求从业者具备与该职业相关的及鞥、知识或工作经验。例如，在成为一名个人理财师之前必须完成职业培训，并且通常还要求工作者通过从业资格考试获取相应证书在职培训从业者需要接受一年或两年的培训，包括在职工作经验的积累和接受经验丰富的工作者的指导任职资格举例通常要求从业者运用沟通技巧和组织能力协调、监督、管理或培训他人以达到目的教育背景要求从业者接受过职业培训，具备在职工作经验或大学专科文凭，要求学士学位TOP5类别工作要求的智体能力具体要求1认识智能对数字的熟悉度快速、正确地完成加、减、乘、除运算的能力2认识智能对问题的敏感度指出错误或有可能出现错误的能力，这并不包括解决该问题，而只是发现该问题3认识智能会话理解能力通过倾听理解口头单词和句子所包含的信息与思想的能力4认识智能口头表达能力与他人进行口头交流，使其明白自己传达的信息和思想的能力5认识智能数学推理能力选择正确的数学方法或公式解决问题的能力职业描述从业者的工作要求TOP4工作方式和环境具体要求1站立的时间该工作不需要从业者长时间站立工作2协调或领导他人协调或领导他人完成工作3出现冲突情况的频率该从业者可能会面对频繁的冲突性局面4犯错后果如果从业者犯了一个无法马上纠正的错误，该错误的后果可能会很严重TOP5工作活动具体要求1与他人互动与组织之外的人员沟通2资讯处理过程处理资讯3资讯处理过程对数据或资讯进行分析4资讯输入获取信息5工作产出归建档案或信息记录在案从业者追求的工作满足TOP1职业兴趣兴趣描述1企业性企业性的职业通常涉及与他人协作、沟通以及教育他人。这类职业经常要求工作者为他人提供帮助或服务TOP2工作价值观价值观内涵1人际关系满足此项工作价值观的职业允许工作者为他人提供服务，并在非竞争性的友好环境与同事协作。工作者的职业需要是同事、道德价值观和社会服务2成就感满足此项工作价值观的职业看重工作结果，通过成就感的刺激使工作者的能力得到最大程度的发挥，工作者的职业需要是才能得到充分发挥与成就感TOP5企业氛围具体内容1自我管理该项工作的从业者在规划自己工作时很少受到监管2同事该项工作的从业者有容易共处的同事3公司政策和惯例该项工