流动资金需求测算表销售收入（万元）9,996.00销售成本（万元）8,110.00存货应收账款万元年初232.00年初5,210.00年末1,381.00年末3,618.00平均存货806.50平均应收4,414.00存货周转天数35.80应收周转天数158.97营运资金需求3,437.19自有资金量2,944.00本表格只需要填写浅蓝色格，黄色白色框数据自动生成。本表中应收账款不计应收票据、其他应收款，应付账款不计应付票据、其他应付款营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数流动资金需求测算表销售收入（万元）9,996.00年利润率销售成本（万元）8,110.00预计增长率存货（年初）232.00存货周转天数（天）存货（年末）1,381.00（+）应收账款周转天数应收账款（年初）5,210.00（-）应付账款周转天数应收账款（年末）3,618.00（+）预付账款周转天数应付账款（年初）5,182.00（-）预收账款周转天数应付账款（年末）4,628.00营运资金周转天数预付账款（年初）3,077.00营运资金需求量（万元）预付账款（年末）2,433.00自有资金预收账款（年初）188.00现有借款预收账款（年末）49.00融资需求（万元）借款人自由流动资金=货币资金＋短期投资＋应收票据＋预付账款＋存货＋应收账款-流动负债自有资金=上年未分配利润+本期净利润+折旧-本期资本性支出-应付股利-到期银行借款或其他借款（结金资有借款人自有流动资金=所有者权益-固定资产占用-无形递延资产占用-长期投资占用自借款人自有流动资金=流动资产-流动负债-长期性债务形成的流动资产+短贷长用部分借款人自有流动资金=货币资金-受限货币资金-贷款派生货币资金+重复计算部分注：自有资金结果为负值则取零预计增长率30%销售利润率1.80%应付账款万元预付账款万元预收账款年初5,182.00年初3,077.00年初年末4,628.00年末2,433.00年末平均应付4,905.00平均预付2,755.00平均预收应付周转天数217.73预付周转天数122.29预收周转天数现有流贷0.00融资需求493.19营运资金周转次数营运资金周转次数预付账款周转天数－预收账款周转天数)1.80%30.00%35.8002158.9676217.7312122.29352.362996.96723,437.192,944.000.00493.19账款＋存货＋应收账款-流动负债（我行货押打分卡中公式）-应付股利-到期银行借款或其他借款（结果为负值则取零）（银监会案例提供）产占用-长期投资占用（银联信分析机构提供）流动资产+短贷长用部分（银联信分析机构提供）资金+重复计算部分（银联信分析机构提供）00万元188.0049.0065.612.363.71