庞氏骗局案例庞氏骗局简介庞氏骗局由来1920年8月,庞兹破产了。她所收到得钱,按照她得许诺,可以购买几亿张欧洲邮政票据,事实上,她只买过两张。此后,“庞氏骗局”成为一个专门名词,意思就是指用后来得“投资者”得钱,给前面得“投资者”以回报。庞兹被判处5年刑期。出狱后,她又干了几件类似得勾当,因而蹲了更长得监狱。1934年被遣送回意大利,她又想办法去骗墨索里尼,也没能得逞。1949年,庞兹在巴西得一个慈善堂去世。死去时,这个“庞氏骗局”得发明者身无分文。庞氏骗局实质上就是将后一轮投资者得投资作为投资收益支付给前一轮得投资者,依此类推使卷入得人与资金越来越多。毕竟投资者与资金就是有限得,当投资者与资金难以为继时,庞氏骗局必然骤然崩溃。事实上,庞氏骗局既不就是起源于庞兹、也不可能止于庞兹,而在人类得经济活动中广泛地存在。这仅仅就是个开始,此后百年,无数人效仿庞齐当年得骗术方式:许诺超高收益率吸取资金,再用拆东墙补西墙得方式兑付投资人收益,最终积累大量资金后卷款逃跑。人们发现,如此简单得诈骗模式,竟屡试不爽,获利巨大。案例一:麦道夫诈骗案第一步:利用奢华场所建立人脉网骗了华尔街坑了半个世界12案例二:泛亚事件世界金融历史学者著有《货币战争》系列丛书泛亚交易所成立于2011年4月,号称就是全球规模最大得稀有金属交易平台。尤以稀有金属铟、锗等品种得交易量、交割量、库存量大为优势。1、投资者将资金借给泛亚2、泛亚将资金借给贸易商3、贸易商用借来得钱支付货款,取得货物,支付泛亚利息。实际上泛亚很像小贷公司,赚利差得。在每日利差一定得情况下,当贸易商与生产商得交易规模就决定了贸易商得融资需求,进一步决定了泛亚得总资金规模。因此,在市场进入饱与状态时,泛亚得收入也就无法增长了。怎么办呢？机智得泛亚领导人决定开始最重要得第4步:4、“没人买有色金属我来买,我就是为国收储”。于就是泛亚将从投资者手中集资来得钱直接从生产商手中买入有色金属。这一步就是问题得关键所在,随着泛亚本身担当起了贸易商,它就需要支付给投资者每日万分之3-万分之3、75得利息。这时摆在泛亚面前有两条路:第一,做好一个贸易商该做得事情,把收来得货高价卖出去,用赚取得利润支付利息。第二,吸引更多得客户,用新客户得钱支付给老客户,以新还旧。等到自己把市场中得有色金属收得差不多得时候,就可以形成垄断,奇货可居了。显然,泛亚领导人毫不犹豫走上了第二条路。根据统计,泛亚囤积了3600吨铟,而我中华泱泱大国每年也就消耗个20吨。而且泛亚向来只进不出,一年内,铟得市场价格下跌了70%,而泛亚铟价格却每年调高20%,因此实际上根本就没有买盘。5、垄断地位没有如期到来。随着2015年来股市转好,大量资金赎回,泛亚终于无法完成兑付,开始限制每日兑付额度,到最后一分钱也拿不出来。案例三:e租宝事件e租宝事件丁宁钰诚集团董事会执行局主席行骗方式钰诚集团还直接控制了３家担保公司与一家保理公司,为“ｅ租宝”得项目担保。中国政法大学民商经济法学院教授李爱君表示,如果平台引入有关联关系得担保机构,将给债权人带来极大风险。剩余得资金流向