1一、在跨部门、跨业务条线的业务创新中，投资银行和固定收益总部发生业务协同较少。二、如果投行也进行业务创新和发生业务协同，投行从团队到客户，有自己独到的优势公司合规风控部门在应对创新中正在推进的一些工作1.建设全面风险管理体系2.针对创新业务（产品），考虑对其进行界定，并建立相应的组织机构和讨论决策机制，既保障业务发展，又提高审核效率※关于产品（业务）清单的争论二、私募债业务中的有关问题1.备案地点选择要考虑的因素2.文件制作中的常见问题《深交所中小企业私募债券试点业务相关问题解答（20130111）》要求，“私募债券备案材料中‘仲裁机制’应按以下要求表述：‘凡因本期私募债券的募集、认购、转让、兑付等事项引起的或与本期私募债券有关的任何争议，均应提交华南国际经济贸易仲裁委员会（深圳国际仲裁院），按照申请仲裁时该会实施的仲裁规则进行仲裁。’”3.私募债《承销协议》中建议关注的问题4.尽职调查充分以及相应工作底稿的完备5.私募债券承销中要注意防范利益冲突6.申请审核前，应当取得投资者的《申购函》三、资管业务创新中的一些问题131415161718192021222324252627282930四、资产证券化项目需关注的问题深圳证券交易所资产证券化项目沟通环节提请关注问题清单二、基础资产转让1、基础资产为债权的，转让环节需关注债权基础法律关系涉及的资产权属（例如因出租动产或不动产产生的债权，该动产或不动产的物权权属）是否相应转让给专项计划，在资产权属不转让给专项计划的情况下，需关注采取何种措施防止第三方获得该资产权属从而影响专项计划合法权益。2、基础资产现金流来源于原始权益人未来经营性收入的，基础资产转让环节需关注作为基础资产的财产权利转让是否可办理变更登记手续，或通过其他公示及特定化手段使基础资产转让行为可对抗第三人；原始权益人获取该基础资产的物权、经营权及相关权益是否有可能被第三方主张权利，拟采取何种风险防范措施。3、基础资产附带担保权益等从权利的，需关注：（1）从权利是否通过转让行为完整地转移给专项计划享有；（2）基础资产转让后，从权利的实现程序是否发生变化；（3）计划管理人为受益凭证持有人的利益主张从权利是否已具备可操作性，在权利实现过程中是否需要引入服务提供商，服务提供商的权利与义务如何设置；（4）从权利对基础资产的实际保障效力是否因基础资产转让发生变化。三、交易结构1、关注基础资产现金流近年的历史记录、波动性，关注现金流预测的考量因素与依据。2、关注现金流在产生与归集过程中能否特定化并明确归属于专项计划，在财务上能否与企业其他经营性现金流相区分，现金流归集过程中的账户设置安排，是否存在被挪用或混用的风险，拟采取何种风险控制措施。3、对可能采取的信用增级措施的考虑。关注信用增级措施设计的触发条件、触发顺序。4、各级受益凭证的本金及利息的偿付安排与基础资产现金流归集环节是否能够合理衔接。5、专项计划权益分配与证券交易所、中登公司权益分配及信息披露流程是否能够合理衔接。四、支付方信用1、基础资产为债权的，支付方为债务人，需关注债务人的资信状况、偿还能力、持续经营能力、还款记录、违约记录、违约率与分散度等。2、基础资产现金流来源于原始权益人未来经营性收入的，基于风险隔离的要求，关注原始权益人的资产负债状况、偿债能力与财务稳健状况以及专项计划存续期内，原始权益人每年的偿债安排。