现金宝集合资产管理计划PAGE\*MERGEFORMAT31“现金宝”集合资产管理计划方案XX证券股份无限公司二零逐一年九月公司名称顶点软件股份无限公司文档编号文档名称现金宝集合资产管理计划文档版本1.0.6起草刘畅起草日期2011.08.30审批审批日期版本号备注1.0.1起草/内部讨论1.0.2结构梳理，细化业务1.0.3对参与/退出理解纠正，并不生成文件，而是通过03,04文件1.0.4参与恒生、中登会议对业务细节重现拟定，取现改成T日申请T+1取走，废除保留日说法1.0.5重构，清算交收1.0.6保留额度改造，带保留额度有效期，分离出“预定取款”功能1.0.7添加对解约投资者记录的申报回报（恒生、金正接口统一）1.0.8清算支持T日预确认文件的处理,逻辑不变1.0.9新增分TA预确认清算流程目录TOC\o"1-3"\h\z\uHYPERLINK\l"_Toc301887980"一、设计目标、思路和创新点PAGEREF_Toc301887980\h4HYPERLINK\l"_Toc301887981"（一）现金管理需求PAGEREF_Toc301887981\h4HYPERLINK\l"_Toc301887982"（二）设计目标PAGEREF_Toc301887982\h4HYPERLINK\l"_Toc301887983"（三）设计思路PAGEREF_Toc301887983\h4HYPERLINK\l"_Toc301887984"（四）次要创新点PAGEREF_Toc301887984\h4HYPERLINK\l"_Toc301887985"（五）相比类似产品的优势PAGEREF_Toc301887985\h4HYPERLINK\l"_Toc301887986"二、产品要素PAGEREF_Toc301887986\h5HYPERLINK\l"_Toc301887987"（一）计划设立PAGEREF_Toc301887987\h5HYPERLINK\l"_Toc301887988"（二）电子合同参与人PAGEREF_Toc301887988\h5HYPERLINK\l"_Toc301887989"（三）产品参与、退出PAGEREF_Toc301887989\h6HYPERLINK\l"_Toc301887990"三、投资运作流程PAGEREF_Toc301887990\h6HYPERLINK\l"_Toc301887991"四、现金宝产品重要业务环节及流程PAGEREF_Toc301887991\h7HYPERLINK\l"_Toc301887992"（一）参与、退出操作流程PAGEREF_Toc301887992\h7HYPERLINK\l"_Toc301887993"（二）参与、退出操作异常处理PAGEREF_Toc301887993\h8HYPERLINK\l"_Toc301887994"（三）资金交收流程PAGEREF_Toc301887994\h8HYPERLINK\l"_Toc301887995"（四）资金交收异常处理PAGEREF_Toc301887995\h9HYPERLINK\l"_Toc301887996"（五）极端风险应急处置PAGEREF_Toc301887996\h10HYPERLINK\l"_Toc301887997"五、现金宝技术实现方案PAGEREF_Toc301887997\h10HYPERLINK\l"_Toc301887998"（一）客户签约现金宝计划PAGEREF_Toc301887998\h10HYPERLINK\l"_Toc301887999"（二）现金宝合同签署报送PAGEREF_Toc301887999\h13HYPERLINK\l"_Toc301888000"（三）现金宝合同签署确认PAGEREF_Toc301888000\h14HYPERLINK\l"_Toc301888001"（四）现金宝合同签署补正PAGEREF_Toc301888001\h15HYPERLINK\l"_Toc301888002"（五）理财申赎与电子合同关系PAGEREF_Toc301888002\h15HYPERLINK\l"_Toc301