项目尽职调查手册企业调查问卷融资担保业务尽职调查手册隆义（厦门）担保有限公司编手册说明本手册是为了规范我公司担保业务调查工作，提高调查质量和效率，同时给予一线业务和风控人员切实指导而制定。本手册内容分为三部分。第一部分为调查流程指引，阐明了业务操作人员在接受客户担保申请、收集资料、初步筛选客户、进入现场调查、撰写调查报告的各个环节中，依据的步骤和程序，同时界定了业务操作人员在项目调查中应承担的职责；第二部分项目调查重点指引和工具：项目调查重点提炼出影响企业履约能力的主要信用特征，抓住重点、针对性地展开调查，有利于迅速把握企业的共性问题。调查工具包括调查提纲和客户调查问卷，调查提纲中预先设定了重点和异常问题，可以提高现场调查的效率以及抓住项目的关键问题，而客户问卷可以将一些基本信息的收集工作转移到客户身上，减轻业务调查人员的负担；第三部分为调查方法指引（附件），详细列举了在项目调查中采取的各种方法和技巧，运用这些方法和技巧可以较为全面地揭示客户的资信状况。在手册的实际运用中，项目调查人员通过阅读调查流程指引清晰整个项目调查的操作步骤和程序：通过阅读调查方法指引学习在企业调查中较为全面的知识和技巧，在上述的基础上调查人员根据具体项目的特点，在发放给企业的调查问卷回收后，参照项目调查重点问题指引设计针对性的调查提纲，然后进入企业进行调查，最终完成调查报告。目录TOC\o"1-5"\h\z\uHYPERLINK\l"_Toc262199378"第一部分项目尽职调查流程指引PAGEREF_Toc262199378\h5HYPERLINK\l"_Toc262199380"第一章总则PAGEREF_Toc262199380\h6HYPERLINK\l"_Toc262199381"第二章尽职调查人员职责PAGEREF_Toc262199381\h6HYPERLINK\l"_Toc262199382"第三章项目受理PAGEREF_Toc262199382\h7HYPERLINK\l"_Toc262199383"第四章项目现场调查PAGEREF_Toc262199383\h7HYPERLINK\l"_Toc262199384"第五章调查结论及上报项目PAGEREF_Toc262199384\h9HYPERLINK\l"_Toc262199385"第二部分项目尽职调查重点及工具PAGEREF_Toc262199385\h11HYPERLINK\l"_Toc262199387"第一章项目调查重点指引PAGEREF_Toc262199387\h12HYPERLINK\l"_Toc262199388"第一节企业基本情况调查PAGEREF_Toc262199388\h12HYPERLINK\l"_Toc262199389"第二节企业重要事项调查PAGEREF_Toc262199389\h13HYPERLINK\l"_Toc262199390"第四节企业资金需求调查PAGEREF_Toc262199390\h14HYPERLINK\l"_Toc262199391"第五节企业财务状况调查PAGEREF_Toc262199391\h15HYPERLINK\l"_Toc262199392"第二章项目尽职调查工具设计PAGEREF_Toc262199392\h18HYPERLINK\l"_Toc262199393"第一节项目调查提纲PAGEREF_Toc262199393\h18HYPERLINK\l"_Toc262199394"第二节企业调查问卷PAGEREF_Toc262199394\h22HYPERLINK\l"_Toc262199395"业务受理函PAGEREF_Toc262199395\h22HYPERLINK\l"_Toc262199396"客户调查问卷目录PAGEREF_Toc262199396\h23HYPERLINK\l"_Toc262199397"企业基本情况PAGEREF_Toc262199397\h39HYPERLINK\l"_Toc262199398"企业历史沿革及重大事项PAGEREF_Toc262199398\h40HYPERLINK\l"_Toc262199399"企业经营管理情况PAGEREF_Toc262199399\h41HYPERL