理财的范围为什么要理财？生命周期收支图(S=E+R)理财规划的架构未来梦想—短中长期的理财目标目前的可投资额及未来的年储蓄能力客户目前财务状况推估表帮客户设立自己的理财目标理财规划师功能与角色生涯规划与理财计划四种典型的理财价值观蚂蚁族的理财图示蟋蟀族的理财图示蜗牛族的理财图示慈鸟族的理财图示理财价值观与基金保险行销理财目标顺序法的安排方式理财目标并进法的安排方式客户理财个性表现理财个性与基金保险行销各类型客户的服务方式影响投资风险承受度的因素年龄与风险偏好及基金保险行销投资风险与投资工具的搭配各种家庭所得结构关系存量与流量—储蓄与净值的关系家庭资产负债表结构分析衡量财富成长性的指标理财成绩-应有净值的评估衡量生涯阶段财务适足性的指标收入支出象限与储蓄方向破解理财迷思规避理财陷阱家庭预算规划流程家庭预算控制方式提高家庭储蓄的可能方式降低家庭理财支出的办法