TM资格认证制度CFP金融理财师资格认证培训1授课大纲AFPTM/CFP资格认证的认证体系资格认证的4E认证体系资格认证的AFP/CFP执业者职业道德准则执业者职业道德准则AFP/CFP执业者执业操作准则执业者执业操作准则AFP/CFP执业者纪律处分办法执业者纪律处分办法CFP商标使用指南商标使用指南金融理财师2一.4E认证体系认证体系Education：教育：Examination：考试：Experience：工作经验：Ethics：职业道德：金融理财师31.1为什么确定标准为什么确定4E标准专业资格是成功的重要因素影响金融理财师成功的因素（1）人际沟通能力）（2）是否通过）是否通过CFP资格认证资格认证（3）客户资源）（4）继续教育）（5）教育背景）（6）专业化程度）取值范围[1取值范围–4]3.683.433.353.343.262.81金融理财师4职业道德是客户关注的重点金融理财师2004年美国年美国CFP资格认证组织对高收入人群的问卷调查：资格认证组织对高收入人群的问卷调查：年美国资格认证组织对高收入人群的问卷调查认为理财师必须遵守职业道德者占95％认为理财师必须遵守职业道德者占％认为理财师最重要的守则是职业道德准则者占97％；认为理财师最重要的守则是职业道德准则者占％；认为理财师必须通过认证考试者占85％。认为理财师必须通过认证考试者占％。5CFP执业者的素质要求执业者的素质要求知识全面––––金融理财师跨学科、跨学科、多领域国际化和本土化前瞻性和现实性工作积累和持续教育直接面对客户，直接面对客户，信息传递要求及时准确信誉是AFP/CFP执业者最重要的资产执业者最重要的资产信誉是善于沟通–注重信誉–6教育金融理财师金融理财是一个知识密集型工作；金融理财是一个知识密集型工作；金融理财师需要具备跨学科的全面的知识；金融理财师需要具备跨学科的全面的知识；投资、保险、经济学、税收、投资、保险、经济学、税收、法律等多学科内容；有效沟通能力、基本技能的养成，也需要学习。有效沟通能力、基本技能的养成，也需要学习。71.2教育教育—Education是资格认证的第一步培训机构：培训机构：目前授权的培训机构有四家––––金融理财师北京当代金融培训有限公司上海金融学院国际CFP项目中心上海金融学院国际项目中心广东金融学院国际CFP项目中心广东金融学院国际项目中心西南财经大学国际CFP项目中心西南财经大学国际项目中心240小时小时AFP资格认证教育小时+CFP资格认证教育资格认证教育108小时资格认证教育132资格认证教育资格认证教育小时教育时间：教育时间：––继续教育81.2.1中国的教育体系金融理财师AFP资格认证培训金融理财原理108小时资格认证培训小时其中18个小时综合案例其中个小时综合案例CFP资格认证培训高级金融理财培训132小时资格认证培训小时4门专业课门专业课42小时综合案例小时综合案例9中美CFP资格认证教育课程的比较资格认证教育课程的比较中美中国金融理财原理17.5%25%投资规划个人风险管理与保险规划17.5%退休规划与员工福利12.5%个人税务与遗产筹划12.5%金融理财综合规划案例15%美国金融理财原理13%风险与保险规划10%员工福利规划8%19%投资规划17%税务规划18%退休规划15%遗产规划金融理财师101.2.2教学材料和教学方式教学考试大纲教学课件教材和参考书案例和习题培训考试网上答疑金融理财师111.2.3继续教育继续教育–金融理财师是指CFP/AFP持证人为维持和提高专业水平，在规持证人为维持和提高专业水平，是指持证人为维持和提高专业水平定期限内必须完成的教育项目。定期限内必须完成的教育项目。为不断提高CFP（国际金融理财师）和AFP（金融（国际金融理财师）为不断提高（理财师）持证人的专业水平。理财师）持证人的专业水平。目的–12《金融理财师继续教育管理办法》金融理财师金融理财师继续教育管理办法》总则继续教育的形式与学时要求继续教育的组织继续教育学时的确认和审核附则13继续教育的形式（继续教育的形式（一）金融理财师FPSBChina组织的现场继续教育活动；组织的现场继续教育活动；FPSBChina组织的专业论坛、研讨会、学术报告会等；组织的专业论坛、研讨会、学术报告会等；FPSBChina认可的由持证人所在单位举办的相关内容学习和活动；学习和活动；FPSBChina授权的专业教育机构（以下简称继续教育授权的专业教育机构（机构）提供的各类继续教育活动；机构）提供