12345678910111213定位家庭理財醫師專業分工轉介重要性(代理問題)不必然需要直接提供、販售金融商品，但可幫忙有理財需求的客戶，找出「理財缺口」，精確的介紹合適的理財商品給予客戶。必須是「全能的」，也必須了解客戶的「狀況」不會是「一次性」的，不但需要定期回診(重新檢視財務現況)，遇到特殊狀況時(失業或得到一筆意外之財時)，也必須請求財富管理師服務。為公司、產品或客戶服務。特定型號的鐵鎚，一組鐵鎚與整套工具箱。累積「客戶資產」。找到高價值的少數客戶，提供寄深且廣的服務。比家人更親的朋友婚前協議與遺贈信託15理財規劃流程(I)理財規劃流程(II)18192021222324財富管理案例(V)以「定期定額」方式準備子女教育計畫的試算財富管理案例(VI)以「整筆投資」方式準備子女教育計畫的試算27282930資訊工具學習可以很簡單試算表Excel2007的執行環境活頁簿、工作表、欄、列、範圍、格位動態計算環境資訊工具學習可以很簡單試算表中5種資料型態與2種格位計算方式格位計算與函數相對參照與絕對參照資訊工具學習可以很簡單10分中學會財務計算能力「由現值(PV)計算終值(FV)」的計算100元(A1格位)，以10%利率(A2格位)複利2年(A3格位)，期末可累積多少錢(A4格位)?什麼時候?原因?讓資訊工具運用變得這麼容易資訊硬體，主要是個人電腦，其架構已經標準化軟體組成單元技術，例如資料庫、網路、程式語言等，其技術標準已經歸於一統(或少數主流)SQLTCP/IPBASIC與C軟體越來越好用由文字介面到圖形使用者介面人人可以自行設計網頁建構網站資訊教育的普及人人有電腦可用TheOne!Excel。為何是她?何德何能?試算表之來源…成本低。Office的組件，不需另外購置提供一絕佳的計算環境以建立模式庫可連結資料庫與網際網路前者提供金融分析歷史資料後者提供即時資料且都是運用標準介面或協定可設計友善的使用者介面可藉此環境，使用第三者廠商的軟體支援試算表基礎的財務分析為國際潮流移植性與可復用性高試算表可以管理多大的部位使用者自建系統趨勢的成因資訊能力學習是必要的金融交易者交易策略的私密性金融行銷者面對客戶時的即時、客製化需求理財規劃過程的彈性金融創新商品的獨特性此其時矣必要+易學=高ROI非0與1間的抉擇)即使只花20分鐘學會試算表的操作，也可創造價值如果覺得有收穫久多學一些(正向回饋)試算表(Excel)的基本使用基本能力查檢進入、離開與Excel操作環境Excel檔案的結構及工作表、欄、列、格位之定位輸入不同型態資料函數之基本使用兼談相對參照與絕對參照統計圖繪製功能由功能表了解Excel其他功能Excel2003與Excel2007視窗軟體的學習概念課程、書、線上系統，與嘗試試算表(Excel)的基本使用Excel中不同資料型態的資料設定資料格式統計圖表繪製試算表(Excel)函數的進階使用與列表在Excel函數中使用名稱使用巢狀函數陣列函數使用線上輔助Excel中與理財規劃應用相關之函數整理數學與基本運算函數日期與時間函數統計函數邏輯與資訊函數查詢與檢視函數財務函數文字函數FinancialCAD40理財規劃數量方法資金(貨幣)時間價值之觀念與計算理財規劃係透過計算理財規劃者未來現金流量，以了解規劃期程內，現金流量進出狀況，以作金流決策的依據。用以實現理財規劃目的的金融商品，本質上即代表未來一連串現金流量的契約，評價的方式為綜合這些發生在未來之現金流，計算其合計現值。現值(PV)、年金(AV，PMT)、終值(FV)單利計算公式複利計算公式不同計算頻率的複利公式年金轉現值公式的轉換理財規劃數量方法現值與終值之轉換理財規劃數量方法現值與年金之轉換理財規劃數量方法年金與終值之轉換理財規劃數量方法相較於查表法，使用試算表的優點試算表可以計算任何期間、任何利率之現金流量轉換。試算表可以計算得很精確(任意小數位數)。試算表軟體隨處可得。相較於財務計算機，使用試算表的優點可以計算不同期間的折現率不同的情況。可以處理較複雜的財務計算，例如整合不同的理財構面，試算表提供二維(整個工作表)或三維(整個活頁簿)的全面觀照能力。試算表的普及性仍然比財務計算機來得高。理財規劃數量方法[範例3.2：以格位計算做現金流量的轉換]理財規劃數量方法Excel提供之財務計算函數及功能與參數理財規劃數量方法[範例3.3：以Excel內建函數做現金流量轉換]理財規劃數量方法期末付款