商业秘密**财保办发〔2013〕247号关于印发《中国**保险股份有限公司反洗钱工作管理办法》的通知各分公司、公司分公司，公司各部门：为进一步加强反洗钱工作管理，防范和化解洗钱风险，公司根据《金融机构洗钱及恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发[2013]2号）等监管要求，修订了《中国**保险股份有限公司反洗钱工作管理办法》，现印发给你们，请认真学习，遵照执行。特此通知。2013年12月3日—1—反洗钱工作管理办法[制度编号]209-01-C-2013[制度版本]C[发布时间]2013年12月3日1制度控制表中国**保险股份有限公司反洗钱工作管理办法制度名称制度编号风险管理与法律合规部209-01-C-2013解释部门发布范围定稿日期各分公司、公司分公司，公司各部门2013-11-29风险管理与最终审批部门拟定部门总经理室法律合规部其他参与拟定部门无版本C发布日期2013年12月3日生效日期2013年12月3日2目录第一章总则.........................................4第二章反洗钱组织及职责.............................5第三章客户身份识别................................10第四章客户洗钱风险等级划分及分类管理..............15第五章大额交易和可疑交易报告......................23第六章涉嫌恐怖融资的可疑交易报告..................29第七章客户身份资料和交易记录保存..................31第八章反洗钱培训与宣传............................33第九章保密........................................34第十章检查与审计..................................35第十一章重大洗钱案件应急处置......................37第十二章责任追究..................................41第十三章其他事项..................................41第十四章附则......................................433中国**保险股份有限公司反洗钱工作管理办法第一章总则第一条为规范中国**保险股份有限公司（以下简称“公司”）反洗钱工作，建立健全反洗钱内控制度，预防洗钱活动，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《保险业反洗钱工作管理办法》等有关法律、行政法规和其他规范性文件，结合公司实际，制定本办法。第二条本办法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法律法规规定采取相应措施的行为。第三条本办法适用于公司系统反洗钱工作，包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、客户洗钱风险等级划分和分类管理、反洗钱培训和宣传、审计等工作。第四条各级机构、全体员工应当依照《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规及本办法规定，认真履行反洗钱义务，并配合行政执法机关和司法机关打击洗钱活动。各级机构应当以保单实名制为基础，按照客户资料完整、4交易记录可查、资金流转规范的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。第五条公司境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，落实本办法的有关要求，驻在国家（地区）有更严格要求的，遵守其规定。如本办法的要求比驻在国家（地区）相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，公司境外分支机构应向总公司报告，总公司向中国人民银行报告。第二章反洗钱组织及职责第六条总公司成立反洗钱工作领导小组，作为公司系统反洗钱工作的最高领导机构，全面负责公司系统反洗钱工作。总公司各部门、各分支机构在各自职责范围内履行反洗钱职责。第七条总公司反洗钱工作领导小组组长由公司主要负责人担任，各相关部门负责人为领导小组成员。第八条总公司反洗钱工作领导小组的主要职责是：（一）研究制定公司系统反洗钱工作有关制度。（二）对反洗钱工作中的重大事项进行决策并监督执行。（三）监管机构要求的其他职责。第九条总公司