第10章工程项目风险管理第10章工程项目风险管理10.1概述什么是风险？10.1.1风险2、风险具备的要素10.1.2工程项目风险2、工程项目风险的特点风险的多样性风险的复盖性风险的相关性风险的规律性3、项目风险产生的原因人们的认识能力所限信息本身的滞后特性项目的各种不确定性10.1.3工程项目风险管理10.2工程项目风险的识别与分析10.2.1风险的识别识别风险的过程包括对所有可能的风险事件来源和结果进行实事求是的调查，一般按以下步骤进行：确认不确定性的客观存在建立初步清单确立各种风险事件并推测其结果对潜在风险进行重要性分析和判断风险分类建立风险目录摘要项目风险识别的方法（1）系统分解法将一个复杂的项目分解成比较简单的和容易认识的子系统或系统元素，从而识别出各个子系统或系统要素的风险的方法。（2）流程图法流程图法是项目风险识别中的又一种非常有用的结构化方法。借助于流程图这种方法帮助项目风险识别人员去分析和了解项目风险所处的具体项目环节，项目各个环节之间存在的风险，以及项目风险的起因和影响。（3）头脑风暴法（集思广益法）头脑风暴法是一种运用创造性思维和专家经验，通过营造一个无批评的自由的会议环境，使与会者畅所欲言，充分交流、相互启迪，产生出大量创造性意见的过程。（4）定性分析法在风险出现的可能性或影响程度难以精确定义时，采取定性分析法是十分有益的。风险定性分析步骤是:①列出所有的风险因素②将风险因素出现的可能性按照从小到大的顺序分为极小、较小、中等、较大、极大五个等级；③将风险因素一旦出现对项目产生的影响程度按照从小到大的顺序分为极小、较小、中等、较大、极大五个等级；④将识别的各风险因素的可能性、影响程度进行归类，以确定各风险因素的风险等级。（5）定量分析法一般来说，风险定量分析应在定性分析之后进行。风险定量分析针对以下情况进行：识别的风险要求有准确的概率，量化数据容易得到；定性分析断定风险很大的项目。①德尔斐方法；②不确定性分析法（盈亏平衡、敏感性、概率分析）；③数学模拟法。10.2.2风险分析1.风险分析采集数据。完成不确定性模型。对风险影响进行评价。2.风险分析的主要内容风险存在和发生的时间分析。风险的影响和损失分析。风险发生的可能性分析。风险级别。风险的起因和可控性分析。3.风险分析说明风险分析结果必须用文字、图表进行表达说明，作为风险管理的文档，即以文字、表格的形式作风险分析报告。4、风险量化分析的主要工具和技术例：某厂打算生产一种新产品，有如下四种方案可供选择：A1：改建原有生产线;A2：新建一条生产线;A3：把一部分配件报给外厂;A4:从市场上采购配件。产品投放市场后可以有四种状态S1：需求量大;S2：需求量一般；S3：需求量低;S4:需求量很低。假设需求量大的概率为0.2，需求量一般的概率为0.4，需求量小的概率为0.3，需求量很小的概率为0.1，各事件的概率及各方案在各状态下的后果（收益值）如下表，问应如何决策？0某石油管理局为了开发某油田，拟定A、B两个开发方案。方案使用寿命为20年。第一步，绘制决策树如图第二步，计算两个方案的综合损益期望值对于方案A，其20年的综合损益期望值为：E(VA)=(6000×0.7-1200×0.3)×20-18000=58800方案B1,E(VB1)=(6000×0.9+2400×0.1)×17-12000=83880方案B2,E(VB2)=2400×17=40800选择B1，舍弃B2，并对其剪枝计算B方案的20年总和损益期望值E(VB-B1)=(83880+2400×3)×0.7+600×0.3×20-8000=59356所以，选方案B-B110.3工程项目风险的防范与处理10.3.1风险防范的可能性10.3.2风险的处理2.财务措施采用财务措施即经济手段来处理确实会发生的损失。风险的财务转移所谓风险的财务转移，指风险转移人寻求用外来资金补偿确实会发生或业已发生的风险。风险自留风险自留即是将风险留给自己承担，不予转移。风险准备金风险准备金是从财务的角度为风险作准备，在计划（或合同报价）中另外增加一笔费用。自我保险自我保险指内部建立保险机制或保险机构，通过这种保险机制承担企业的各种可能风险。10.4工程项目的保险10.4.1工程保险的特点与类别10.4.2保险公司的选择10.4.3办理保险合同10.4.4预防事故和索赔10.5工程担保10.5.1实行工程保证担保制度的意义10.5.3工程保证担保的形式2、履约保证担保(performancebond/guarantee/security)履约保证担保是承包商按照合同约定履行义务所做的一种经济承诺方式。由银