工程索赔与风险管理现代大型工程在施工过程中风险源众多，风险涉及面广，各因素交叉、层次复杂，在一定的条件下会导致工程事故，甚至涉及人身安全，然而事故发生是有其因果、有其规律的，是可防可控的。第四章工程合同风险应对一、风险控制1、合同谈判签订前的风险控制：选择正确的投标方向；正确理解招标文件的内容；做好环境调查和工程预算；2、合同谈判签订阶段的风险控制：签约准备阶段；签约协商阶段；合同条款确定阶段；合同审定签字阶段的风险控制。3、合同履行阶段的风险控制：4、合同结算阶段的风险控制：二、风险处置风险处置就是根据风险评估以及风险分析的结果，采取相应的措施，也就是制定并实施风险实施计划。对风险的防范与管理的方法应视风险的性质、承包商的地位和状态、外部环境的制约来决定。风险处置和防范主要包括四个方面的内容：从风险主体的承担意愿出发，风险自留可分成两大类：对风险自留可采取的具体措施有：对于风险回避可采取的具体措施如下：2、部分回避（1）承担小风险躲避大风险，即为回避某种风险而承担另外的风险为代价。（2）损失一定的较小的利益而避免风险。例如：购置材料时，先交一定量的定金，避免因涨价带来的风险。（3）转包工程回避风险虽然是一种风险防范措施，但应承认这是一种消极的防范措施。（三）风险转移2、保险风险转移（四）风险分散风险分散介于风险自留和风险转移之间，属于风险转移策略范围。风险分散指风险承受主体的多元化，将本来有一个主题承担的风险，分成几个主体同时承担，达到降低风风险损失的目的。当然，风险利润也随之分散（五）风险处置的组合策略在实践中风险处置的各种策略都是组合使用的，对于风险太大的项目一开始就应拒绝；在那些被接受的项目中，分散、自担、保险、合同转移等策略，都应随时间、环境、条件的不同，而被用于不同的组合策略中。三、后备措施确定风险规避对策后，必须考虑后备措施，一旦项目实际进展与计划不同，可采取后备措施，以确保项目实现预定的目标。工程项目后备措施主要有三个方面：1.费用后备措施主要在预算中单独列出预算应计费，这笔事先准备好的资金主要用于补偿差错、疏漏及其他不确定性对项目统计精确性的影响。2.进度后备措施对于项目进度方面的不确定因素，项目各有关方一般不希望以延长时间的方式来解决。3.技术后备措施技术后备措施专门用于应付项目技术风险，它是一段预先准备好了的时间或一笔资金。当预想的情况未出现并需要采取补救行动时，才动用这笔资金或这段时间。技术后备措施分两种情况：（1）技术应急费（2）技术应急时间第二节风险管理和监督（二）风险管理计划书的一般格式1、引言（1）文件的范围和目的。（2）概况：①项目概况；②风险管理目标。（3）组织：①组织机构；②责任和权力。（4）风险规避策略的内容说明：①进度安排；②主要里程碑和审查行动；③预算。2、风险分析（1）风险识别：①风险调查、风险来源等；②风险分类。（2）风险评价：①风险评价方法；②评价方法的假设前提和局限性；③风险评价使用的评价基准；④评价结果。3、管理（1）根据风险评价结果提出的建议。（2）用于规避风险的备用方案。（3）建议使用的方案。（4）风险监督的程序4、附录其他需要说明的问题。二、风险控制2、风险事件发生前的控制措施最能说明这种控制措施的是施工安全防护措施，如戴安全帽，使头部免受意外伤害高空作业系安全带，挂安全网；工地通道设安全棚等。这些措施的采用大大降低了安全事故风险发生的概率，起到了控制风险的目的。3、风险事件发生后的控制措施风险事件一旦发生，立即实施安全预案，采取适当的措施，减少损失。三、风险监测1、审核检查法（二）风险预警例如：某分项工程工期为69天，最早开工时间为2000年3月19日，最迟开工时间为2000年4月7日，相差18天。最早完工时间为2000年5月26日，最迟完工时间2000年6月13日,从工程限度来说为18天。但是实践中已将预警线设为12天，一旦超过12天，就要关注没有开工的原因，工程可能延误，及时采取措施，保证开工时间不超过最迟开工时间，起到预警作用。第三节风险管理对策实施要点2、建设工程责、权、利均衡一是建设工程的风险责任和权力应是平衡的。承担责任页应该享有权力，同样，如果已有某种权力，也要承担相应责任。二是风险与收益要对价。对于风险的承担者，应享受风险控制获得的收益和机会受益。三是风险承担可能性。风险的承担应当拥有预测、计划、控制的条件和可能，又迅速采取控制风险措施的时间、信息等，只有这样建设工程的参加者才能理性地承担风险。3、建设工程应采取先进的技术措施和完善的组织措施为了减少风险产生的可能性，应选择有弹性的、抗风险能力强的技术方案，进行预先