反洗钱基础知识培训课件文档ppt1、洗钱2、洗钱罪3、我国现行《刑法》规定的洗钱罪的7类上游犯罪4、洗钱行为和洗钱罪的区别5、洗钱的三个阶段6、在当前世界经济形势下，洗钱活动新特点7、洗钱的危害洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展。洗钱活动损害合法经济体的正当权益，损害市场机制的有效运作和公平竞争环境。洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。修改客户身份的基本信息；客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；杨某在明知杨JF等人所转6500万元资金系诈骗犯罪所得的情况下，为掩饰犯罪所得的来源和性质，仍提供四川蜀港投资有限公司(虚假注册成立)和四川富阳投资有限公司账户，并帮助杨JF等人转款、取现用于投资水电站、加油站、矿山、房地产、证券等项目，清洗犯罪所得。2006年6月，杨JF犯罪团伙金融诈骗四川省某烟草公司人民币6500万元。反洗钱基础知识培训课件文档ppt客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。反洗钱通常是指为了预防和打击各种洗钱及相关犯罪活动，依法采取相关措施的行为。个人客户的身份证件复印件、机构客户的开户资格证明文件复印件、代理人的身份证件复印件、授权书原件、账户开立内部审核记录、客户信息核实和更正记录等。客户身份资料及客户风险等级划分资料；客户身份资料和交易记录保存修改客户身份的基本信息；胡某的姐姐胡某某于2008年3月至5月间，明知胡某进行金融诈骗犯罪，仍提供自己及亲友的银行卡，将胡某骗取的赃款进行转帐，用于个人支配。胡某的姐姐胡某某于2008年3月至5月间，明知胡某进行金融诈骗犯罪，仍提供自己及亲友的银行卡，将胡某骗取的赃款进行转帐，用于个人支配。埃格蒙特集团(EgmontGroup)洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。处于基础地位的是客户身份识别制度按照规定报送反洗钱非现场监管信息以及与反洗钱有关的稽核审计报告或合规检查报告。证券、基金公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的；9、为什么要反洗钱10、反洗钱的主要制度11、处于基础地位与核心地位的反洗钱主要制度12、证券公司应履行的反洗钱义务遵守反洗钱保密规定。配合行政机关开展反洗钱行政调查。报案和举报。配合司法、侦查机构开展反洗钱协查工作，根据司法机关和有权机构的要求冻结客户账户内资金。按照规定报送反洗钱非现场监管信息以及与反洗钱有关的稽核审计报告或合规检查报告。13、中国反洗钱监管体制总体特点14、国际上主要的反洗钱组织客户身份识别1.如何理解客户身份识别2.客户身份识别的基本原则有效性一方面，客户提供的身份证明文件必须合法有效；另一方面，证券公司制定的客户身份识别具体实施办法必须根据国家法律、法规、政策及经营管理的需要适时进行修改完善，以有效地落实客户身份识别工作。完整性证券公司在进行客户身份识别时应当对客户的身份资料、交易情况、交易目的、交易性质等内容进行识别、了解，并对客户身份资料、客户交易记录等信息完整保留，以便于反洗钱调查和监督管理。3.客户身份识别的主要流程4.证券公司办理哪些业务时需要对客户进行身份识别客户交易结算资金第三方存管签约、变更存管银行；代办股份确认；交易密码、资金密码的挂失及重置；修改客户身份的基本信息；5.自然人客户的身份基本信息6、机构客户的身份基本信息7、重新识别客户身份8、重新识别客户身份的其他其他身份证明文件9、持续识别客户身份10、证券公司应关注的行业风险因素客户身份资料和交易记录保存1、客户身份资料和交易记录保存的原则2、客户身份资料3、交易记录4、客户身份资料和交易记录保存时间反洗钱保密1、反洗钱工作保密事项2、证券公司及其工作人员对于客户身份资料和交易信息的保密义务反洗钱案例证券、基金公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的；中东和北非反洗钱金融行动特别工作组（MiddleEastandNorthAfricaFinancialActionTaskForceonMoneyLaundering，MENAFATF）证券、基金公司应对客户的身份资料、交易目的等因素的真实性进行识别，要求客户使用符合法律法规规定的有效身份证明文件上的姓名或名称。10、反洗钱的主要制度配合司法、侦查机构开展反洗钱协查工作，根据司法机关和有权机构的要求冻结客户账户内资金。胡某某后被检方以涉嫌洗钱罪提起公诉。履行反洗钱义务所知悉的国家执法部门调查涉嫌洗钱活动的信息；反洗钱通常是指为了预防和打击各种洗钱及相关犯罪活动，依法采取相关措施的行为。证券、基金公